Capital One Investing Review 2017

Catatan Editor: Capital One telah setuju untuk menjual sekitar 1 juta akun retail broker ke E-Trade. Lihat ulasan Investmentmatome tentang E-Trade.

Capital One Investing mungkin tidak memiliki pengakuan nama dari rekan-rekannya yang lebih rawan iklan, tetapi broker online dengan layanan lengkap ini berdiri untuk biaya rendah dan pilihan pengembangan portofolio. Untuk investor yang mencari kesederhanaan, tidak ada akun minimum atau biaya tidak aktif, dan komisi perdagangan dengan harga kompetitif di $ 6,95 datar.

Yang menarik bagi pemula adalah rencana yang dipandu oleh diri sendiri dan penasehat Modal One Investing yang menampilkan biaya lebih rendah untuk investasi berulang, kemampuan untuk mengakumulasi sebagian saham dan program reinvestasi otomatis dan dividen bebas. Trader yang sering mungkin dimatikan oleh kurangnya platform perdagangan, dan pedagang yang lebih maju mungkin tidak menemukan kelengkapan yang mereka cari.

Investmentmatome adalah alat gratis untuk menemukan Anda kartu kredit terbaik, tingkat CD, tabungan, rekening giro, beasiswa, perawatan kesehatan dan penerbangan. Mulai di sini untuk memaksimalkan hadiah Anda atau meminimalkan suku bunga Anda. Anna-Louise Jackson

Peringkat 3,5 Investmentmatome

FAKTA CEPAT

• Komisi: $ 6,95
• Minimum akun: Tidak ada
• Promosi: Hingga $ 600 untuk akun baru, tergantung pada saldo

Mulai situs aman dari Capital One Investing

Capital One Investing adalah yang terbaik untuk:

• Pelanggan perbankan Capital One
• Investor pemula
• Investor yang menginginkan opsi investasi portofolio dan investasi otomatis

Modal Satu Berinvestasi sekilas

Kategori	Rating	Deskripsi
Secara keseluruhan
Biaya perdagangan saham		$6.95 $ 3,95 dengan rencana investasi otomatis
Perdagangan opsi		$ 6,95 + 75 sen per kontrak
Minimum akun		Tidak ada
Biaya akun (tahunan, transfer, penutupan, tidak aktif)		Tidak ada biaya tahunan atau tidak aktif Transfer atau biaya penutupan hingga $ 75
Platform perdagangan		Tidak ada
Aplikasi seluler		Kemampuan rata-rata; dapat memperdagangkan dan melacak kepemilikan tetapi tidak mencerminkan platform desktop
Reksa dana		459 dana reksa dana tanpa transaksi Komisi $ 19,95 untuk biaya transaksi dana
ETF bebas komisi		Tidak ada
Penelitian dan data		Gratis dan luas
Surat berharga yang dapat diperdagangkan		Saham Reksa dana ETF Pilihan
Opsi dukungan pelanggan		Dukungan telepon Senin-Jumat, 08.00 - 21.00 ET Dukungan email dan obrolan langsung Lebih dari 800 cabang di delapan negara bagian dan Washington, D.C.
Promosi		Hingga $ 600 untuk akun baru, tergantung pada saldo

Di mana Capital One Investing bersinar

Rencana investasi otomatis: Menyisihkan uang untuk berinvestasi dapat menjadi hal yang menakutkan bagi banyak pemula. Rencana ShareBuilder Capital One Investing bertujuan untuk mempermudahnya. Investor dapat menjadwalkan investasi dalam jumlah berapa setiap minggu, dua mingguan atau setiap bulan, dengan memilih dari lebih dari 7.000 saham dan dana yang diperdagangkan di bursa. Setiap pesanan yang diproses akan membawa biaya lebih rendah sebesar $ 3,95. Anda harus mempertimbangkannya ketika memutuskan berapa banyak untuk menyisihkan setiap periode, tetapi ada dua fasilitas tambahan: Anda dapat mengaktifkan atau menonaktifkan rencana kapan saja, dan Anda dapat mengakumulasi sebagian saham.

Pembuat Portofolio: Alat ini menyederhanakan proses - dan biaya - untuk berinvestasi dalam portofolio ETF yang terdiversifikasi berdasarkan model alokasi aset. Anda memilih gaya investasi Anda, jumlah untuk diinvestasikan secara teratur dan keluarga dana. Capital One Investing membangun portofolio enam hingga delapan ETF, dan Anda dikenai biaya tetap sebesar $ 18,95 untuk setiap pesanan yang diproses. Seperti dalam rencana investasi otomatis, Anda dapat membeli sebagian saham karena Anda menginvestasikan jumlah dolar daripada membeli sejumlah set setiap periode. Biaya tetap menawarkan penghematan dibandingkan dengan berinvestasi di ETF secara individu, terutama karena Capital One Investing tidak menawarkan ETF bebas komisi apa pun.

Tidak ada setoran minimum dan biaya rendah: Capital One Investing tidak memerlukan setoran minimum pada akun broker, membuatnya menarik bagi investor pemula. Komisi broker sangat kompetitif. Komisi flat ratenya $ 6,95 lebih mahal daripada komisi di beberapa broker diskon seperti TradeKing dan OptionsHouse, tetapi mereka setara atau lebih murah dibandingkan dengan broker layanan penuh lainnya seperti Charles Schwab dan TD Ameritrade. Capital One Investing juga menonjol karena biayanya yang rendah; tidak mengenakan biaya tidak aktif, dan perdagangan yang dibantu broker hanya $ 19,95. Broker ini menawarkan lebih dari 450 reksadana tanpa biaya transaksi, dan perdagangan reksa dana lainnya juga $ 19,95, yang kurang dari sebagian besar broker online lainnya.

Alat dan penelitian: Untuk pialang yang tidak memiliki platform perdagangan (selengkapnya di bawah ini), Capital One Investing menawarkan sejumlah alat yang mengesankan. Anda dapat menggunakan screener investasi situs untuk dengan cepat memilah ETF, reksa dana, dan saham berdasarkan kriteria termasuk volume rata-rata 90 hari, hasil dividen, dan strategi pendanaan. Anda juga dapat mengevaluasi dan membandingkan dana serupa menggunakan peringkat dan kinerja Morningstar. Alat Bagaimana jika Saya Berinvestasi memungkinkan Anda belajar dari kesalahan Anda, menunjukkan nilai apa yang akan bernilai saat ini jika Anda menginvestasikan jumlah tertentu pada tanggal yang lalu. Situs ini juga menawarkan kemampuan memetakan, melacak peringatan dan daftar pantauan, bersama dengan alat "pemetaan panas" yang secara visual menggambarkan kinerja di beberapa investasi yang berbeda.

Di mana Capital One Investing jatuh pendek

Tidak ada platform perdagangan: Pialang tidak memiliki platform perdagangan berbasis web atau web terpisah.Sebaliknya, Anda akan melakukan perdagangan melalui situs web Capital One Investing, yang terorganisasi dengan baik dan mudah digunakan serta memiliki aplikasi seluler yang sesuai. Pedagang tingkat lanjut atau sering akan menginginkan platform perdagangan yang kuat, tetapi investor awal - yang tampaknya menjadi target utama perusahaan - kemungkinan tidak akan melihat bagian yang hilang ini.

Tidak ada ETF yang bebas komisi: Melalui rencana investasi otomatis dan alat pembuat portofolio, Capital One Investing memberi pelanggan akses ke ETF dengan biaya komisi yang lebih rendah. Namun, broker online tidak menawarkan ETF bebas komisi apa pun. Itu adalah kelalaian yang penting, terutama karena pesaing seperti Charles Schwab meningkatkan penawaran mereka.

Pemilihan investasi terbatas: Capital One Investing memiliki kurang dari 500 reksa dana tanpa-transaksi-biaya, yang jauh lebih sedikit daripada broker online lainnya termasuk Fidelity dan TD Ameritrade. Pelanggan dapat memperdagangkan saham, reksadana, ETF, dan opsi, tetapi bukan forex, futures, atau obligasi individu.

Garis bawah

Capital One Investing diarahkan untuk investor pemula, dan broker menghilangkan beberapa hambatan yang menakutkan untuk masuk dengan tidak memerlukan akun minimum dan menawarkan komisi rendah.

Didukung oleh perpustakaan riset yang kuat yang akan membantu investor baru membangun basis pengetahuan yang kuat, rencana investasi otomatis dan alat Portfolio Builder mendorong rutinitas reguler untuk berinvestasi. Semua alat ini dibuat lebih mudah diakses untuk pelanggan perbankan Capital One yang ada, yang akan menikmati kemudahan administrasi untuk menempatkan semua akun mereka di bawah satu atap.

Pedagang yang lebih maju mungkin kecewa dengan kurangnya pilihan, jumlah penawaran bebas komisi dan akses ke platform perdagangan.

Anna-Louise Jackson adalah penulis staf di Investmentmatome, situs web keuangan pribadi. Email: [email protected]. Kericau: @ aljax7 .

Diperbarui 14 Februari 2017.