Kasus Penipuan Western Union: Cara Mengajukan Klaim

Pada Januari 2017, layanan pengiriman uang global Western Union setuju untuk membayar pemerintah AS $ 586 juta sebagai bagian dari penyelesaian dengan Departemen Kehakiman, Komisi Perdagangan Federal, dan lembaga pemerintah lainnya karena "dengan sengaja gagal mempertahankan pencucian uang anti-pencucian yang efektif (AML) program dan membantu dan bersekongkol penipuan kawat, “menurut siaran pers DOJ.

Departemen Kehakiman akan menggunakan uang itu untuk mengembalikan uang kepada orang-orang yang terkena dampak transaksi penipuan, termasuk scammer yang berpura-pura menjadi keluarga yang membutuhkan uang tunai atau meminta uang melalui Western Union dengan imbalan hadiah atau peluang kerja.

Jika Anda berpikir Anda berhutang uang, Anda memiliki waktu hingga 31 Mei untuk mengajukan klaim. Berikut ini cara kerja prosesnya.

Siapa yang harus mengajukan klaim

Jika Anda merasa telah dipengaruhi oleh kasus penipuan Western Union antara 1 Januari 2004, dan 19 Januari 2017, pertimbangkan untuk mengajukan klaim. Komisi Perdagangan Federal menyarankan agar Anda melakukannya secara online dengan mengunjungi FTC.gov/WU, yang menampilkan tautan ke situs web klaim, serta informasi bermanfaat lainnya. Anda juga dapat mengajukan klaim melalui surat biasa, tetapi karena dokumen tersebut akan berisi nomor Jaminan Sosial Anda, FTC menyarankan untuk melakukannya secara online.

Jika Anda sudah menghubungi Western Union, FTC, atau lembaga pemerintah yang berbeda, Anda mungkin telah mengirim formulir klaim yang telah diisi sebelumnya. Anda dapat menggunakan informasi dalam formulir itu untuk mengajukan klaim Anda secara online. Jika Anda tidak menerima formulir klaim yang diisi sebelumnya, Anda masih dapat mengirimkan klaim secara online.

Apa yang Anda perlukan untuk mengajukan klaim

Saat mengajukan klaim, Anda akan diminta untuk memberikan informasi dasar, seperti nama dan alamat Anda, bersama dengan sebanyak mungkin informasi tentang transaksi Western Union Anda, termasuk jumlah uang yang Anda transfer dan tanggal transaksi. Anda juga akan diminta untuk memberikan nomor Jaminan Sosial Anda atau Nomor Pokok Wajib Pajak Orang Pribadi.

Salinan tanda terima atau transfer formulir Western Union dapat membantu membuktikan dengan tepat berapa banyak uang yang hilang. Jika Anda memiliki jenis dokumen tersebut, lampirkan salinan atau gambar dari dokumen asli ke klaim Anda.

Berapa banyak uang yang mungkin Anda terima

Jika klaim Anda diverifikasi, ukuran pengembalian dana Anda akan tergantung pada berapa banyak uang yang Anda hilang dan jumlah klaim yang dapat divalidasi oleh Departemen Kehakiman. Seluruh proses, termasuk verifikasi klaim dan pengiriman cek, bisa memakan waktu satu tahun.

The backstory

"Sistem Western Union memfasilitasi scammers dan rip-off," kata Ketua FTC Edith Ramirez dalam siaran pers Januari 2017, yang juga menyatakan bahwa bisnis melanggar hukum AS dengan memproses "ratusan ribu transaksi untuk agen Western Union dan lainnya yang terlibat dalam skema penipuan konsumen internasional."

Western Union mengetahui pelanggaran-pelanggaran ini tetapi gagal mengambil "tindakan korektif terhadap agen-agen Western Union yang terlibat dalam atau memfasilitasi transaksi terkait penipuan," menurut siaran pers DOJ. Sebagian besar pelanggaran terjadi antara 2004 dan 2012, dan melibatkan 2.000 agen Western Union.

Penipu menghubungi orang dan mengatakan kepada mereka untuk mengirim uang melalui Western Union dengan imbalan hadiah atau peluang kerja. Agen Western Union terlibat dalam transaksi ini, "sering memproses pembayaran penipuan untuk penipu dengan imbalan potongan dari hasil penipuan," kata siaran pers FTC.

Sebagai bagian dari penyelesaian, Western Union juga diperintahkan untuk memasukkan praktik-praktik anti-penipuan ke dalam model bisnisnya.

Dalam siaran pers perusahaan, Western Union mengatakan akan "membayar total $ 586 juta kepada pemerintah federal, yang akan digunakan untuk mengganti konsumen yang menjadi korban penipuan selama periode yang relevan."

Kiat menghindari penipuan

Ada tindakan pencegahan yang dapat Anda ambil untuk menghindari penipuan transfer uang:

• Jangan pernah mentransfer uang kepada orang yang tidak Anda kenal. Scammers mungkin berpura-pura menjadi anggota keluarga atau mungkin mengatakan Anda memenangkan undian atau undian. Jangan mengirimi mereka uang.
• Jangan mengirim uang jika Anda merasa terburu-buru atau bingung.Jika Anda diminta untuk segera mengirim uang, pertama-tama pastikan Anda tahu siapa penerima dan mengapa ia meminta uang kepada Anda.

Kunjungi situs web FTC untuk tips lebih lanjut tentang menghindari penipuan.

Penulis Investmentmatome Spencer Tierney berkontribusi dalam laporan ini.