Wanita penerima roti ingin nasihat suara, bukan penjualan pitch

Oleh Michael Chamberlain, AIF, CFP

Pelajari lebih lanjut tentang Michael di Situs kami, Tanya Penasihat

Dengan wanita mengontrol lebih dari separuh dari semua kekayaan pribadi di AS, Anda akan berpikir penasihat keuangan akan bekerja ekstra keras untuk menarik klien wanita - terutama ketika Anda menganggap bahwa wanita lebih cenderung daripada pria untuk mencari bantuan dari profesional keuangan.

Namun, penelitian menunjukkan banyak wanita yang jauh dari puas dengan saran yang mereka dapatkan.

Perempuan adalah pencari nafkah utama dalam 4 dari 10 keluarga di Amerika, menurut sebuah studi baru dari Family Wealth Advisors Council, sebuah jaringan perusahaan penasehat independen yang bebas biaya. Pada titik tertentu dalam hidup mereka, 95% wanita akan menjadi pengambil keputusan keuangan utama di rumah mereka, studi menemukan.

“Perempuan semakin mengendalikan lebih banyak kekayaan negara, dan munculnya perempuan pencari nafkah menyebabkan pergeseran seismik di keluarga, komunitas, dan pasar kita,” kata Eileen O'Connor, salah satu penulis studi tersebut.

Secara keseluruhan, wanita memberi penasihat keuangan skor 5 pada skala 1 hingga 10, menurut penelitian. “Itu adalah skor yang mengerikan,” kata rekan penulis dan penasihat Heather Ettinger.

Kurangnya kepercayaan diri ini tidak sulit dimengerti. Banyak "penasihat keuangan" tidak benar-benar penasihat sama sekali. Mereka adalah wiraniaga. "Solusi" mereka untuk setiap masalah yang dihadapi klien adalah menjual produk kepada mereka. Kebanyakan penasihat hanya memiliki lisensi untuk menjual investasi dan / atau asuransi. Mereka sering tidak memiliki pengetahuan yang diperlukan untuk melayani klien yang menginginkan saran tentang berbagai macam topik keuangan.

Pendekatan lama yang berorientasi pada produk tidak berjalan baik dengan mayoritas pencari nafkah perempuan. Wanita mencari saran praktis dan solusi yang kredibel untuk masalah atau kekhawatiran mereka.

Seperti yang ditunjukkan dalam penelitian sebelumnya dari Family Wealth Advisors Council dan penelitian lainnya, berikut adalah beberapa hal paling penting yang diinginkan wanita ketika berhadapan dengan seorang profesional keuangan:

1. Suatu hubungan yang dibangun di atas pemahaman, empati dan kepercayaan.
2. Penasihat yang berkomunikasi pada tingkat dan dalam cara klien memahami.
3. Pendidikan dan saran tentang berbagai topik, bukan hanya investasi.
4. Pengetahuan bahwa penasihat adalah fidusia yang mencari kepentingan terbaik klien.
5. Pengetahuan bahwa penasihat telah mengembangkan rencana investasi berdasarkan kebutuhan dan tujuan klien dan itu dibuat untuk jangka panjang.
6. Ketenangan pikiran, mengetahui bahwa dia dan keluarganya membuat keputusan keuangan yang baik.

Taruhan terbaik untuk memenuhi kriteria ini adalah memilih penasihat "hanya-biaya" yang merupakan Perencana Keuangan Bersertifikat. Penasihat biaya saja tidak menjual asuransi atau investasi, dan CFP cenderung memiliki pelatihan dan pengalaman dalam berbagai macam arena keuangan. Untuk menemukan penasihat CFP dan biaya saja, lihat ke Garrett Planning Network atau NAPFA.

Dan akhirnya, untuk memastikan bahwa penasihat Anda menempatkan kepentingan Anda di atas yang lain, minta dia untuk menandatangani Sumpah Fidusia. Jika penasihat Anda tidak akan masuk, cari di tempat lain.

Gambar melalui iStock.