TD Ameritrade Goes Robo Dengan Peluncuran Portofolio Penting

TD Ameritrade adalah pialang online terbaru untuk memasuki pasar penasihat-robo, mengumumkan pada hari Selasa peluncuran yang lembut dari layanan konsultasi digitalnya yang baru, Esensial Portofolio.

Layanan ini akan mencocokkan klien dengan portofolio berdasarkan tujuan dan toleransi risikonya. Ini akan diluncurkan secara resmi awal tahun depan, tetapi sekarang tersedia untuk akun baru. Seperti halnya penasehat robo lainnya, portofolionya akan dibangun dari dana pertukaran perdagangan biaya rendah yang dipantau dan diseimbangkan secara otomatis. TD Ameritrade mengatakan mereka mengharapkan untuk menambah panen kehilangan pajak dalam beberapa bulan mendatang.

Portofolio Penting memiliki persyaratan investasi minimum $ 5.000 dan membebankan biaya manajemen sebesar 0,3%. Keduanya jatuh sejalan dengan penawaran penasihat online dari pialang online lainnya.

Lima opsi portofolio

Ada lima opsi portofolio, masing-masing berisi lima ETF non-wajib yang direkomendasikan untuk layanan oleh Morningstar Investment Management, sebuah perusahaan riset dan penasihat investasi yang dihormati. Dana tersebut memiliki rasio biaya rata-rata tertimbang rendah dengan rata-rata 0,06% hingga 0,08%. Portofolio juga mengandung alokasi uang tunai, tergantung pada toleransi risiko yang dinilai sendiri oleh investor.

TD Ameritrade mengatakan melihat Portofolio Esensial sebagai opsi baru bagi investornya yang lebih memilih pengalaman digital, meskipun dukungan langsung akan tersedia melalui telepon, email, dan obrolan.

»LEBIH BANYAK: Penasihat robo situs kami

“Investor saat ini menginginkan lebih banyak pilihan untuk saran investasi. Beberapa orang ingin bimbingan itu datang dari seorang manusia, bermitra dengan platform digital, sementara yang lain mungkin lebih memilih pendekatan serba manusia atau serba digital, ”Tom Bradley, presiden perusahaan distribusi ritel, mengatakan dalam siaran pers.

Beralih ke saran digital

Investor semakin menunjukkan preferensi untuk saran digital, dan TD Ameritrade hanyalah yang terbaru dalam daftar panjang broker online yang didirikan mengejar perubahan itu. E-Trade, Fidelity, Vanguard, dan Charles Schwab semuanya memiliki penawaran robo-advisor, mengikuti jalan yang diaspal oleh startup seperti Betterment dan Wealthfront.

Vanguard dan Charles Schwab adalah broker online pertama yang keluar dari gerbang dengan penawaran saran online, dan kedua layanan tersebut telah mengalami pertumbuhan yang mengesankan. Layanan Penasihat Pribadi Vanguard memiliki aset lebih dari $ 40 miliar yang dikelola. Swiss Intelligent Portfolios baru-baru ini melampaui $ 10 miliar.

Peluncuran Portofolio Esensial berikut rilis ulang bulan Juni Ameritest dari Portofolio Managed Amerivest setelah peningkatan digital. Amerivest memasangkan saran digital dengan panduan dari penasihat manusia, disesuaikan dengan interaksi sebanyak atau sesedikit yang diinginkan investor.

Portofolio Penting dibandingkan dengan penasihat online lainnya

Penasihat	Biaya manajemen	Biaya investasi	Minimum akun
TD Ameritrade Portofolio Penting	0.30%	0,06% hingga 0,08%	$5,000
Fidelity Go	Biaya total 0,35% hingga 0,40%	Termasuk dalam biaya penuh	$5,000
Perbaikan	0,25% hingga 0,50%, tergantung pada rencana	0,09% hingga 0,17%	$0
Wealthfront	$ 10.000 pertama dikelola gratis, lalu 0,25%	Rata-rata 0,12%	$500
Modal Pribadi	0,49% hingga 0,89%, tergantung pada saldo akun	Rata-rata 0,10%	$25,000
Layanan Penasihat Pribadi Vanguard	0.30%	0,05% hingga 0,19%	$50,000
Schwab Portofolio Cerdas	Tidak ada	Rata-rata tertimbang 0,08% hingga 0,24%	$5,000
Portofolio Adaptasi E-Dagang	0.30%	0,20% hingga 0,45% untuk reksadana hibrida / portofolio ETF; semua-ETF portofolio rata-rata 0,20%	$10,000

" Baca lebih lajut: Bagaimana cara menemukan penasihat keuangan terbaik untuk Anda

Arielle O’Shea adalah penulis staf di Investmentmatome, situs web keuangan pribadi. E-mail: [email protected] . Kericau: @arioshea .