Jangan Beli Saham Dividen Kecuali Anda Tahu 10 Hal Ini ... |

Tidak banyak hal yang Anda dapat membelinya secara otomatis mengembalikan uang Anda.

Pikirkanlah: Kapan terakhir kali mobil Anda menulis cek untuk Anda?

Apakah pompa bensin pernah mengirimi Anda uang?

Bagaimana dengan toko sepatu?

Nah, ada satu hal yang dapat Anda beli yang akan memberikan kembali: dividen saham .

Saham dividen adalah saham perusahaan yang memberikan sebagian laba kuartalan mereka kembali kepada pemegang saham, dan ini adalah sangat menarik bagi investor yang menginginkan aliran pendapatan yang tidak melibatkan bekerja untuk The Man. Ini persis apa yang ditulis oleh rekan saya Amy Calistri dalam buletin Buletin Harian , yang membantu ribuan investor setiap bulan dengan menguangkan cek triwulan, bahkan bulanan, dividen yang menguntungkan.

Tidak semua saham deviden adalah diciptakan sama, meskipun, seperti Amy akan menjadi yang pertama untuk memberitahu Anda.

Ada beberapa istilah yang perlu Anda ketahui sebelum Anda membeli sendiri salah satu hadiah yang terus memberi. Anda dapat menemukan ini dan lebih banyak lagi di Kamus Keuangan kami, dengan ribuan istilah yang mudah dipahami.

Dividen Berkualitas vs Dividen Biasa

Deviden yang memenuhi syarat adalah dividen yang memenuhi syarat untuk pajak capital gain. Pajak capital gain biasanya lebih rendah dari pajak penghasilan biasa, yang berarti bahwa dividen yang berkualitas dapat menghemat uang Anda. Dividen biasa adalah dividen yang tidak memenuhi syarat untuk pajak capital gain.

Untuk menjadi dividen yang memenuhi syarat, dividen harus berasal dari perusahaan Amerika (atau perusahaan asing yang memenuhi syarat), tidak boleh terdaftar sebagai dividen wajar tanpa pengecualian dengan IRS, dan harus memenuhi periode holding yang dibutuhkan. Secara umum, periode holding setidaknya 60 hari untuk saham biasa, 90 hari untuk saham preferen, dan 60 hari untuk reksadana pembayaran dividen.

Cumulative Dividend

Sebuah dividen kumulatif adalah dividen, biasanya pada pilihan saham, yang harus dibayarkan sebelum dividen lainnya pada sekuritas emiten lainnya. Saham preferen yang tidak membawa dividen kumulatif disebut "straight preferred." Kumulatif disukai sering memiliki tingkat pengembalian yang sedikit lebih tinggi daripada yang dipilih langsung karena kumulatif disukai membawa risiko tidak menerima dividen biasa.

Sebagai contoh, mari kita asumsikan Perusahaan XYZ menerbitkan saham preferen dengan dividen kuartalan kumulatif $ 1 per saham. Perusahaan XYZ juga memiliki saham biasa dengan dividen $ 0,50 per saham.

Sekarang mari kita asumsikan arus kas Perusahaan XYZ terpukul dan dewan menangguhkan pembayaran dividen. Karena saham yang disukai memiliki dividen kumulatif, setelah Perusahaan XYZ melanjutkan distribusi dividennya, terlebih dahulu harus "mengejar" pembayaran dividen yang terlewat ke kumulatif yang disukai sebelum membayar dividen ke saham biasa. Ia harus melakukan ini bahkan jika itu tidak sepenuhnya menangguhkan dividen yang disukai; mengurangi mereka menciptakan kewajiban yang serupa.

Dividen Saham

Dividen tidak selalu datang dalam bentuk tunai; kadang-kadang mereka dalam bentuk lebih banyak saham.

Bagi perusahaan, dividen saham adalah cara untuk menghindari penggunaan uang tunai, dan untuk investor mereka sangat ingin menggandakan investasi. Penting untuk dicatat, bagaimanapun, bahwa dividen saham meningkatkan jumlah saham yang beredar, yang dapat mempengaruhi laba per saham. Sebagian besar dividen tunai adalah triwulanan, tetapi dividen saham umumnya dibayar pada interval yang jarang.

Dividend Yield

Dividen yield adalah dividen saham sebagai persentase dari harga saham:

Dividen Yield = Dividen Tahunan / Harga Saham Lancar

Perhatikan hubungan terbalik: Jika harga saham naik, imbal hasil turun, dan sebaliknya.

Hasil dividen mengukur produktivitas investasi, dan beberapa bahkan melihatnya seperti tingkat bunga yang diperoleh dari investasi. Mereka juga dapat memberi sinyal kapan harus menjual investasi. Sebagai contoh, jika saham XYZ Perusahaan naik dan hasil dividennya jatuh ke, katakanlah, 2%, Anda dapat mempertimbangkan untuk menjual saham dan menginvestasikan kembali uang dalam saham lain dengan imbal hasil 10%, yang akan meningkatkan pendapatan dividen tahunan Anda.

Tanggal Deklarasi, Tanggal Rekaman, Tanggal Ex-Dividen

Inilah umumnya bagaimana dividen lahir. Pertama, dewan direksi meninjau kinerja keuangan dan ketersediaan kas perusahaan dan memutuskan untuk mengumumkan dividen (biasanya melalui siaran pers). Pada hari mereka mengumumkan dividen disebut tanggal deklarasi. Deklarasi ini juga akan menyatakan bahwa hanya pemegang saham yang memiliki saham pada tanggal tertentu (tanggal catatan) akan menerima dividen.

Setelah perusahaan menetapkan tanggal pencatatan, bursa saham atau National Association of Securities Dealers (NASD) tetapkan tanggal ex-dividen (biasanya dua hari kerja sebelum tanggal rekaman). Pada tanggal ex-dividen, harga saham menurun dengan nilai dividen yang dibayarkan. Tanggal pembayaran adalah tanggal ketika perusahaan benar-benar membayar dividen.

Rencana Reinvestasi Dividen (DRIP)

Banyak orang menyukai efisiensi otomasi, bahkan ketika datang ke beberapa bentuk investasi. Salah satu contoh terbaik adalah partisipasi dalam rencana reinvestasi dividen (DRIP), yang memungkinkan investor untuk secara otomatis menggunakan dividen perusahaan untuk membeli lebih banyak saham perusahaan, sering dengan harga diskon. Misalnya, pembayaran dividen $ 1,00 akan membeli seperempat dari saham senilai $ 4,00.

DRIP awalnya adalah program yang disponsori perusahaan untuk karyawan, tetapi hari ini, ratusan perusahaan menawarkan rencana DRIP kepada siapa pun, dan mereka adalah Cara hebat untuk mengubah beberapa saham yang membayar dividen menjadi banyak saham yang membayar dividen tanpa banyak usaha.

Strategi Pengambilan Dividen

Strategi pengambilan dividen adalah tindakan membeli sekuritas untuk dividennya, menangkap dividen, dan kemudian menjual keamanan untuk membeli satu lagi tentang membayar dividen. Dengan melakukan ini, para investor menerima aliran pendapatan dividen yang stabil alih-alih menunggu seorang individu memegang untuk membayar dividen regulernya.

Misalnya, daripada membeli saham dan menunggu sepanjang tahun selama empat pembayaran dividen kuartalan, investor akan membeli saham sebelum tanggal ex-dividen dan menjualnya 61 hari kemudian. Kemudian dia akan membajak uang itu ke perusahaan lain yang akan membayar dividen yang lumayan besar. Dengan asumsi periode holding 61 hari, investor ini akan mengantongi enam dividen sepanjang tahun (365 hari dibagi 61 sama dengan 6) bukannya empat - itu 50% lebih banyak dividen dari dolar yang sama!

Jawaban Investasi: Dividen saham memang merupakan hadiah yang terus memberi, tetapi selalu memahami jenis dividen yang Anda terima dan tidak berhenti melihat investasi Anda hanya karena mereka membayar dividen. Anda selalu dapat meminta broker atau penasihat keuangan Anda tentang seluk beluk dividen saham tertentu, tetapi jika Anda menginginkannya langsung dari mulut kuda, Anda dapat menemukan semua yang perlu Anda ketahui tentang dividen perusahaan di bagian hubungan investor dari situs web penerbit saham dan bahkan dalam 10-Q atau 10-K (biasanya di dekat akhir). Selain itu, pastikan untuk mendaftar pemberitahuan press release dari perusahaan favorit Anda - kemudian Anda akan mengetahui apa yang terjadi dengan dividen ketika seluruh Wall Street melakukannya.