Memanfaatkan Kekuatan Koneksi: Bergabunglah dengan Klub Investasi |

Apakah Anda ingin mengembalikan semangat ke dalam portofolio Anda? Atau, seperti kebanyakan dari kita, apakah Anda frustrasi dengan terbatasnya jumlah pilihan yang Anda miliki saat Anda mempersiapkan diri untuk pensiun?

Sekitar 90.000 rekan investor Anda telah menemukan bahwa alih-alih bekerja di dunia keuangan saja, bergabung dengan klub investasi bisa menjadi cara yang menarik dan menghibur untuk membangun sarang Anda.

Kelompok orang Amerika yang sedang berkembang dengan rencana pensiun mandiri mengarahkan tren ke arah klub investasi. Karena pensiun perusahaan tradisional berjalan dengan cara burung dodo, perusahaan mengalihkan beban perencanaan pensiun ke pundak karyawan. Dan karyawan mencari alternatif untuk opsi statis, dan sering kedaluwarsa, tersedia melalui rencana yang disponsori oleh karyawan.

Klub investasi adalah forum untuk persahabatan dan berbagi ide investasi besar. Baik Anda seorang pemula atau investor berpengalaman, klub investasi adalah cara yang bagus untuk mendapatkan teman, mengasah keterampilan menghasilkan uang dan menghasilkan keuntungan. Jika Anda tertarik, baca terus untuk mengetahui bagaimana Anda dapat memanfaatkan pengejaran yang semakin populer dan menguntungkan ini.

Apa Klub Investasi?

Klub investasi hanyalah kelompok orang yang berpikiran sama yang bertemu secara teratur untuk berbagi ide investasi. Tetapi fitur yang paling menarik dari klub investasi adalah bahwa setelah anggota memutuskan ide yang paling menguntungkan, kelompok secara keseluruhan membuat investasi di dalamnya.

Klub biasanya diatur di antara anggota keluarga, teman, rekan kerja atau kelompok lain dari orang yang memiliki kira-kira tujuan investasi yang sama. Anggota berkumpul (biasanya di rumah anggota atau di restoran) untuk memperdebatkan ide investasi yang mereka bawa ke setiap pertemuan. Lalu mereka memilih apa yang harus dibeli atau dijual.

Investasi klub cenderung berkisar dari hanya beberapa ratus dolar hingga beberapa ratus ribu dolar. Keuntungan utama dari klub investasi adalah bahwa dengan mengumpulkan sumber daya, klub secara keseluruhan dapat mengambil posisi yang lebih besar dalam sekuritas dari satu individu saja. Ini memungkinkan klub berfungsi sebagai skala kecil, reksadana yang disesuaikan.

Anggota setuju untuk menyumbang jumlah awal untuk portofolio grup, ditambah penambahan bulanan reguler. Uang klub disimpan dalam rekening dengan broker yang dipilih oleh anggota. Karena ide di balik klub investasi adalah melakukan riset independen dan membuat keputusan, Anda lebih baik menggunakan broker diskon. Tidak seperti broker layanan penuh, diskon tidak akan membebani Anda untuk pemegangan yang tidak perlu.

Menemukan Klub Investasi yang Tepat

Hampir 9.000 klub investasi mewakili lebih dari 90.000 anggota dari National Association of Investors Corporation (NAIC). NAIC adalah organisasi nirlaba yang bertujuan untuk mengajarkan individu bagaimana menjadi investor jangka panjang yang sukses. Anda tidak harus bergabung dengan NAIC untuk membentuk klub investasi, tetapi ini adalah sumber informasi yang baik bagi siapa pun yang ingin belajar lebih banyak.

Menurut NAIC, apresiasi modal jangka panjang adalah tujuan utama sebagian besar klub. anggota. Meskipun menghasilkan uang itu besar, banyak anggota juga mengutip keinginan untuk mengambil kendali atas portofolio mereka dan membebaskan diri dari broker yang melayani diri sendiri dan manajer uang yang acuh tak acuh. Manfaat utama lainnya, tentu saja, adalah interaksi sosial dan stimulasi intelektual yang datang dari menghabiskan waktu bersama sekelompok orang yang bekerja bersama untuk mencapai tujuan bersama.

Jika Anda memutuskan Anda ingin bergabung dengan klub, pastikan Anda melakukan due diligence terlebih dahulu. Pastikan strategi portofolio klub mencerminkan tujuan Anda sendiri. Anda akan dilayani dengan buruk oleh klub yang menekankan apresiasi modal yang cepat ketika Anda adalah investor pendapatan yang terutama tertarik pada dividen yang sehat.

Ketika Anda menemukan klub yang menarik minat Anda, hadiri pertemuan sebagai pengamat. Memeriksa track record klub, perjanjian kemitraan, pernyataan misi, dan biaya administrasi. Biasanya, klub beroperasi paling efisien ketika mereka memiliki kurang dari 20 anggota.

Memulai Klub Investasi Anda Sendiri

Jika Anda telah melihat-lihat dan tidak dapat menemukan kelompok mapan yang memenuhi kebutuhan Anda, pikirkan tentang pendirian klub investasi Anda sendiri.

Sebagian besar klub diatur sebagai kemitraan umum karena murah, mudah, dan tidak memerlukan pengacara (meskipun Anda mungkin masih ingin menghubungi seseorang dengan pertanyaan apa pun). Kemitraan harus mendapatkan nomor identifikasi pemberi kerja (EIN) dari IRS untuk membuka pialang dan rekening bank. Pastikan Anda melakukan semua aktivitas perdagangan di bawah EIN ini.

Anda tidak perlu banyak biaya tambahan - kebanyakan klub investasi bertemu di rumah anggota atau di kedai kopi atau restoran. Biaya out-of-pocket yang berkaitan dengan aktivitas klub dapat dikurangi oleh kemitraan. Misalnya, jika klub Anda bertemu di restoran setiap bulan untuk membahas bisnis sambil makan malam, Anda dapat mengurangkan makan malam sebagai biaya yang sah.

Jika klub investasi Anda diatur sebagai kemitraan umum, perolehan, kerugian, pengurangan, dan kredit akan diteruskan ke mitra. Penghasilan hanya akan dikenakan pajak satu kali, pada tingkat anggota perorangan.

Klub Anda perlu mengajukan Formulir 1065, Pengembalian Pendapatan Kemitraan AS, pada tanggal 15 April setiap tahun. Formulir ini mencantumkan pendapatan dan pengeluaran klub. Klub juga harus mengirimkan kepada setiap anggota Jadwal K-1, Pangsa Penghasilan, Kredit, Pengurangan, dll.

Jika Anda siap untuk memulai klub Anda sendiri, dapatkan starter kit gratis dengan menghubungi NAIC di 877 -275-6242 atau kunjungi www.betterinvesting.org.