Negara Asuransi Jiwa Pertanian Adalah Puncak dalam Kepuasan Pelanggan, JD. Power Finds

Ketika Anda mendengar nama State Farm, Anda mungkin berpikir asuransi mobil atau rumah. Namun menurut laporan baru, perusahaan adalah pesaing yang solid untuk kebutuhan asuransi jiwa Anda juga.

State Farm memperoleh tempat teratas untuk kepuasan pelanggan di antara perusahaan asuransi jiwa terbaik yang menjual kehidupan individu dalam studi tahunan terbaru oleh kelompok riset konsumen J.D. Power. Perusahaan asuransi memenangkan penghargaan tertinggi pada tahun 2014 juga.

Untuk mengukur kepuasan, J.D. Power mewawancarai hampir 6.800 pelanggan asuransi jiwa perorangan dan bertanya kepada mereka tentang kepuasan mereka dengan harga, penawaran kebijakan, interaksi, penagihan, dan pembayaran. State Farm menerima lima "lingkaran kekuasaan," versi JD Power bintang, dalam semua empat pengukuran. Itu adalah satu-satunya perusahaan yang melakukannya.

Siapa yang mendapat penghargaan tertinggi

Berikut ini adalah perusahaan-perusahaan top-skor untuk kepuasan keseluruhan, berdasarkan sistem penilaian J.D. Power dari lima "lingkaran kekuatan" yang mungkin.

Perusahaan asuransi jiwa terbaik, 2015
Pangkat	Perusahaan	Skor (dari 1.000)	Lingkaran kekuasaan (dari lima)	Deskripsi
1	State Farm	823	☻☻☻☻☻	Di antara yang terbaik
2	Northwestern Mutual	820	☻☻☻☻☻	Di antara yang terbaik
3	Allstate	801	☻☻☻☻	Lebih baik dari kebanyakan
3	Nasional	801	☻☻☻☻	Lebih baik dari kebanyakan
5	Mutual of Omaha	791	☻☻☻☻	Lebih baik dari kebanyakan
5	Kehidupan New York	791	☻☻☻☻	Lebih baik dari kebanyakan
7	Kehidupan Guardian	788	☻☻☻☻	Lebih baik dari kebanyakan

Sumber: J.D. Power. Skor rata-rata industri adalah 770.

Tiga perusahaan dengan peringkat terendah di antara 20 yang termasuk dalam survei adalah:

• Lincoln Financial Group
• Tanda tangan
• Primerica

Komunikasi adalah titik masalah

Di antara temuan kunci survei: Komunikasi adalah titik masalah bagi perusahaan asuransi jiwa, menurut Valerie Monet, direktur praktik asuransi untuk J.D. Power. Hampir setengah (46%) pelanggan yang disurvei mengatakan bahwa mereka tidak sepenuhnya memahami kebijakan asuransi jiwa mereka, dan hampir 20% tidak pernah mendengar lagi dari agen mereka setelah pembelian.

Dalam dunia yang sempurna, agen asuransi akan memastikan tidak ada pertanyaan yang tidak terjawab. Tetapi sebagai konsumen, penting untuk meminta klarifikasi jika Anda tidak sepenuhnya memahami detail dari apa yang Anda beli, kata Monet.

Agen asuransi juga harus menjangkau setidaknya satu tahun sekali, karena kebutuhan asuransi jiwa klien dapat berubah secara drastis dalam waktu yang relatif singkat. Misalnya, pengantin baru yang membeli rumah mungkin memiliki asuransi yang cukup untuk membantu pasangan yang masih hidup melunasi hipotek jika seseorang meninggal. Tetapi jika mereka memiliki seorang anak setahun kemudian, mereka dapat tiba-tiba merasa kurang beruntung.

"Ini semua tentang memiliki produk yang tepat untuk Anda," kata Monet. "Pelanggan selalu memiliki opsi."

Bahkan dengan tempat No. 1 dalam kepuasan pelanggan, State Farm mengatakan laporan akan membantu terus "menemukan area tertentu di mana kita dapat meningkatkan."

Betsy Hoylman, juru bicara No 2 peringkat Northwestern Mutual, mengatakan, "Kami bersyukur melihat pengakuan komitmen yang kami buat untuk 4 juta pemilik kebijakan kami, yang mengandalkan kami untuk membantu mereka merencanakan dan mencapai keamanan finansial."

Garis bawah

Perusahaan asuransi teratas dalam survei J.D. Power memiliki banyak pelanggan yang senang, tetapi tidak peduli siapa yang meliput Anda, jangan takut untuk bertanya apakah Anda perlu bantuan untuk memahami kebijakan Anda dan mengevaluasi kebutuhan Anda yang berubah.

Jika Anda menemukan diri Anda tanpa cakupan yang cukup, bandingkan kutipan dari perusahaan yang berbeda. Perusahaan asuransi yang Anda beli dari sebelumnya mungkin tidak lagi memiliki kesepakatan terbaik untuk Anda. Alat perbandingan asuransi jiwa situs kami dapat membantu Anda menemukan harga dengan mudah.

Donna Freedman adalah seorang penulis di Investmentmatome, situs web keuangan pribadi.

Gambar melalui iStock.