Pengertian & Contoh Risiko Pasar |

Apa itu:

Risiko pasar adalah fluktuasi pengembalian yang disebabkan oleh faktor makroekonomi yang mempengaruhi semua aset berisiko.

Bagaimana cara kerjanya (Contoh):

Risiko Pasar juga disebut sebagai risiko sistematis atau risiko yang tidak dapat terdiversifikasi.

Risiko pasar terdiri dari "tidak diketahui tidak diketahui" yang terjadi sebagai akibat dari kehidupan sehari-hari. Itu tidak dapat dihindari dalam semua investasi berisiko. Hal ini juga dapat dianggap sebagai biaya peluang dalam menempatkan uang pada risiko.

Misalnya, Opsi A adalah investasi $ 100 dalam Sertifikat Deposito yang bebas risiko dan dijamin FDIC. Opsi B adalah investasi $ 100 dalam SPY, ETF yang memetakan Indeks S & P 500. Jika pengembalian yang diharapkan pada Opsi A adalah 1%, dan pengembalian yang diharapkan pada Opsi B adalah 10%, investor menuntut 9% untuk memindahkan uang mereka dari investasi bebas risiko ke investasi ekuitas yang berisiko.

Mengapa Itu Penting:

Setiap investor menghadapi risiko pasar sebagai pasar sekuritas mengikuti indikator ekonomi, resesi dan siklus bisnis normal.

Strategi paling dasar untuk meminimalkan risiko pasar adalah diversifikasi. Portofolio yang terdiversifikasi dengan baik terdiri dari sekuritas dari berbagai industri, kelas aset dan negara-negara dengan berbagai tingkat risiko. Risiko spesifik akan saling mengimbangi tetapi beberapa risiko pasar akan selalu tetap ada.

Karena efisiensi pasar, Anda tidak akan mendapat kompensasi untuk risiko tambahan yang timbul dari kegagalan untuk mendiversifikasi portofolio Anda. Ini sangat penting bagi mereka yang mungkin memiliki kepemilikan besar dari satu saham sebagai bagian dari rencana insentif yang disponsori perusahaan. Risiko spesifik menghadapkan Anda pada efek samping pada tingkat perusahaan atau industri di samping peristiwa buruk pada tingkat global dan ekonomi.