Daftar Periksa Prep Pajak: Apa yang Harus Dikumpulkan Sebelum Mengarsip

Apakah Anda menyewa seorang profesional atau melakukannya sendiri, Anda memerlukan informasi dan dokumentasi tertentu untuk mengajukan pengembalian pajak Anda. Berikut adalah daftar barang wajib pajak yang biasanya perlu diselesaikan.

Informasi pribadi

Mari mulai dengan yang sudah jelas.

• Pajak tahun lalu, baik pengembalian negara bagian dan - jika berlaku -. Ini tidak benar-benar diperlukan, tetapi mereka adalah penyegar yang baik dari apa yang Anda ajukan tahun lalu dan dokumen yang Anda gunakan.
• Nomor Jaminan Sosial untuk diri sendiri, pasangan Anda, dan semua tanggungan Anda.Ingat, selain anak-anak, tanggungan termasuk orang tua dan orang tua lainnya.

Pendapatan

Kumpulkan semua dokumen yang mengkonfirmasi uang yang Anda terima selama tahun sebelumnya.

• Formulir W-2. Pengusaha harus menerbitkan ini sebelum 31 Januari, jadi perhatikan kotak surat Anda, baik fisik maupun elektronik.
• 1099 formulir. Masing-masing berakhir dengan akhiran yang berbeda, tergantung pada jenis pembayaran yang Anda terima. Misalnya, formulir 1099-MISC adalah untuk pekerjaan kontrak. Jika Anda membayar melalui pihak ketiga seperti PayPal atau Amazon, Anda mungkin akan mendapatkan 1099-K. Penghasilan investasi muncul di 1099-INT untuk bunga, 1099-DIV untuk dividen dan 1099-B untuk transaksi yang ditangani broker.

Pengurangan

Pengurangan membantu mengurangi penghasilan kena pajak Anda, yang umumnya berarti tagihan pajak yang lebih rendah. Kunci untuk mengklaim pemotongan adalah dokumentasi - bukan hanya dapat melindungi Anda jika Anda pernah diaudit, ia dapat memotong tagihan pajak Anda dengan membantu Anda mengingat apa yang harus diklaim. Mengumpulkan catatan-catatan itu mungkin memakan waktu, tetapi itu bisa membuahkan hasil, kata Norm Blatner, seorang CPA di Blatner & Mineo di Buffalo, New York.

“Jadi, katakanlah, Anda tahu, $ 150, $ 200 lagi dalam pengembalian pajak Anda. Apakah layak menghabiskan satu atau dua jam untuk mendapatkan tambahan $ 150, $ 200? ”Tanyanya.

Anda tidak perlu memerinci untuk mendapatkan keuntungan dari beberapa pemotongan. Ini tercantum langsung di Formulir 1040 atau, pada tingkat lebih rendah, di Formulir 1040A. Lebih banyak deduksi tersedia jika Anda memerinci biaya pada Jadwal A.

Berikut ini ringkasan beberapa potongan pajak populer. Pastikan Anda memiliki dokumentasi untuk masing-masing sebelum Anda mengajukan:

• Sumbangan akun pensiun. Anda dapat mengurangi kontribusi ke akun pensiun tradisional IRA atau wiraswasta. Pastikan untuk tetap berada di dalam batas kontribusi.
• Biaya pendidikan. Siswa dapat mengklaim pemotongan untuk biaya kuliah dan biaya yang mereka bayarkan, serta untuk bunga yang dibayarkan pada pinjaman mahasiswa. IRS tidak akan menerima klaim pengurangan Anda tanpa Formulir 1098-T, yang menunjukkan transaksi pendidikan Anda. Formulir 1098-E memiliki rincian tentang pinjaman mahasiswa Anda.
• Tagihan medis. Biaya medis dapat memberikan penghematan pajak, tetapi hanya jika totalnya lebih dari 7,5% dari pendapatan kotor yang disesuaikan untuk sebagian besar pembayar pajak.
• Pajak properti dan bunga kredit. Jika pembayaran hipotek Anda termasuk jumlah yang ditagihkan untuk pajak properti, yang akan dimasukkan dalam Formulir 1098, kreditur Anda mengirim Anda. Dokumen itu juga akan menunjukkan berapa banyak bunga pinjaman rumah yang dapat Anda klaim pada Jadwal A.
• Sumbangan amal. Untuk memastikan kemurahan hati Anda terbayar pada waktu pajak, simpan tanda terima Anda untuk sumbangan amal. IRS dapat menolak klaim Anda jika Anda tidak memiliki verifikasi.
• Pengeluaran kelas. Jika Anda seorang guru sekolah atau pendidik lain yang memenuhi syarat, Anda dapat mengurangkan hingga $ 250 yang dibelanjakan untuk persediaan kelas.
• Pajak negara bagian dan lokal. Anda dapat memotong berbagai pajak lainnya, termasuk pajak negara bagian dan pendapatan lokal atau pajak penjualan. Anda tidak perlu tanda terima untuk pajak penjualan; IRS menyediakan tabel dengan jumlah rata-rata yang dapat Anda klaim. Pajak atas pembelian besar, bagaimanapun, dapat ditambahkan ke jumlah tabel, jadi simpanlah tanda terima tersebut.

Perhatikan bahwa pajak penghasilan negara yang dibayarkan harus berada di W-2 Anda, tetapi ingat untuk menambahkan perkiraan pajak negara yang Anda bayarkan sepanjang tahun.

»LEBIH BANYAK: Perkirakan tagihan pajak 2018 Anda atau kembalikan dana dengan kalkulator pajak gratis kami

Kredit

Kredit adalah sepupu lebih berharga dari deduksi: Mereka memberikan pemotongan dolar per dolar dalam pajak apa pun yang Anda pinjam. Tetapi seperti halnya pemotongan, Anda perlu dokumentasi untuk mengklaimnya. Berikut beberapa kredit pajak populer:

• Peluang Amerika dan kredit Pembelajaran Seumur Hidup. Kredit terkait pendidikan ini dapat menghemat banyak uang. Seperti halnya biaya kuliah dan pemotongan biaya, Formulir 1098-T juga diperlukan untuk mengklaim.
• Kredit Anak. Kredit Anak Standar bernilai hingga $ 1.000 per anak yang tergantung untuk tahun pajak 2017. Jika Anda menambahkan ke keluarga melalui adopsi, Anda mungkin memenuhi syarat untuk kredit pajak tambahan.
• Kredit Pajak Premium. Jika Anda membeli cakupan Undang-Undang Perawatan Terjangkau melalui pasar pemerintah, waspadailah Formulir 1095-A. Ini akan membantu Anda mengklaim Kredit Pajak Premium atau merekonsiliasi jumlah yang Anda dapatkan sebelumnya.
• Kredit kontribusi tabungan pensiun (juga dikenal sebagai Kredit Saver).Kontribusi ke 401 (k), rencana yang disponsori perusahaan serupa atau IRA dapat memungkinkan Anda untuk mengklaim kredit ini.

»LEBIH BANYAK: Lihat 20 potongan pajak dan kredit populer yang dapat menghemat uang Anda tahun ini

Pembayaran

Sebagian besar dari kita memiliki pajak penghasilan yang dipotong dari gaji untuk menutupi kewajiban pajak kita; jumlah itu ada di formulir W-2 kami. Tetapi jika Anda membuat pembayaran pajak federal yang ditaksir sepanjang tahun, minta juga jumlah ini.

Daftar periksa pajak ini mencakup masalah persiapan yang umum bagi sebagian besar pelapor, tetapi pajak berbeda untuk setiap kita.Bersiaplah untuk menyesuaikan daftar di atas dengan situasi Anda.

Penulis Investmentmatome Tina Orem berkontribusi pada artikel ini.