Malaikat Investor: Modal Perdagangan untuk Kepemilikan

“Teknologi adalah salah satu industri yang menarik bagi para malaikat karena produknya bisa sangat terukur, dengan persyaratan sumber daya tambahan yang seringkali terbatas.”

Kevin Strophel, penasihat keuangan

“Teknologi adalah salah satu industri yang menarik bagi para malaikat karena produk tersebut dapat sangat terukur, dengan kebutuhan sumber daya tambahan yang seringkali terbatas,” kata Strophel. "Ini mendorong profitabilitas, yang mendorong penilaian dan laba atas investasi."

Biasanya, modal yang disediakan oleh investor malaikat dipertukarkan untuk kepemilikan ekuitas (saham di perusahaan) atau utang konversi, yang mengacu pada pinjaman yang dapat dikonversi menjadi ekuitas di kemudian hari.

Dengan ekuitas, investor akan menyediakan modal awal untuk kepemilikan saham di perusahaan. Misalnya, perusahaan yang bernilai $ 1 juta mungkin menjual 20% dari ekuitasnya senilai $ 200.000 kepada investor malaikat atau kelompok malaikat.

Penting untuk mengetahui nilai perusahaan Anda, karena investor malaikat mencari investasi berdasarkan penilaiannya, Smalley mengatakan.

"Misalnya, jika Anda ingin seseorang memberi Anda $ 100.000, dan Anda bersedia memberi mereka 25% dari bisnis, bisnis Anda lebih baik bernilai $ 400.000," kata Smalley. "Banyak investor malaikat akan merusak valuasi yang buruk."

Penting juga untuk percaya pada diri sendiri dan apa yang Anda lakukan. "Tidak ada yang lebih buruk daripada pemilik bisnis yang tidak percaya dengan apa yang mereka jual," kata Smalley.

Pro mencari investor malaikat

• Investor malaikat sering ahli dalam industri di mana bisnis Anda beroperasi. Mungkin juga mereka adalah pengusaha itu sendiri dan memulai bisnis mereka sendiri di bidang Anda. Jika ini yang terjadi, mereka harus dapat memberikan nasihat bisnis pertama dan pembinaan berkualitas tinggi untuk membantu bisnis Anda sukses.
• Investor malaikat cenderung memiliki banyak koneksi industri, sehingga mereka mungkin dapat memperkenalkan Anda kepada calon pelanggan baru, sumber pembiayaan tambahan, kemitraan bisnis, dan kontak terkait lainnya.
• Angel investor hanya menghasilkan uang jika bisnis Anda berhasil. Ini harus memotivasi mereka untuk membantu menambahkan sebanyak mungkin nilai bagi bisnis Anda.
• Jika bisnis kecil Anda membutuhkan pembiayaan di masa depan, investasi lanjutan dari investor malaikat dimungkinkan.

Kontra mencari investor malaikat

• Pembiayaan tidak mudah diperoleh. Bahkan jika Anda berpikir perusahaan Anda menawarkan potensi pertumbuhan yang luar biasa atau jenis produk yang mengubah permainan, investor malaikat masih mungkin menolak pitch Anda. Lagi pula, berinvestasi di startup itu berisiko.
• Beberapa investor malaikat mungkin menuntut posisi kepemilikan yang lebih besar karena risiko yang terlibat; Anda dapat memberikan posisi ekuitas yang lebih besar di perusahaan Anda daripada yang Anda rencanakan.
• Tidak semua angel investor sangat membantu. Karena alasan ini, penting untuk melakukan uji tuntas yang tepat pada angel investor untuk memastikan bahwa kepentingan mereka selaras dengan Anda. Mintalah referensi dan, jika mungkin, berbicaralah dengan investor lain yang juga telah mengumpulkan uang dari investor ini.Anda ingin memastikan investor malaikat akan menjadi mitra bisnis yang baik, membantu perusahaan Anda tumbuh dan berkontribusi untuk keberhasilannya, daripada hanya mencari laba atas investasi mereka.
• Anda mungkin perlu menyiapkan banyak dokumen, seperti laporan pendapatan dan proyeksi, neraca, laporan arus kas dan laporan bank, jadi bersiaplah untuk proses yang memakan waktu lama dan berpotensi.

Investmentmatome putusan

Hanya startup dan bisnis tahap awal yang dapat diskalakan untuk pertumbuhan yang cocok untuk investasi malaikat. Ini berarti bisnis Anda harus dapat meningkatkan penjualannya dengan sangat cepat selama beberapa tahun ke depan tanpa peningkatan besar dalam biaya dan pengeluaran tetap, karena inilah yang paling banyak diminati oleh angel investor.

Jika Anda bersedia melepaskan kepemilikan saham dan berpotensi mengendalikan mayoritas perusahaan Anda, dan Anda pikir Anda akan mendapat manfaat dari membawa investor yang berpengalaman, maka investor malaikat bisa menjadi langkah yang cerdas. Investor itu dapat memberikan modal awal dan bimbingan yang dibutuhkan startup Anda. Sangat penting bahwa investor yang Anda bawa adalah kredibel, telah membuktikan pengalaman dalam industri Anda dan dapat membantu menambah nilai bagi perusahaan Anda.

Bagaimana cara membawa investor malaikat ke kapal

Investor malaikat dapat menjadi teman, keluarga atau jaringan batin, investor malaikat individu, atau tim investor, juga dikenal sebagai kelompok malaikat. Investor Malaikat berkumpul di kedua acara regional dan nasional yang berfokus pada sumber ide investasi baru dan perusahaan penyaringan, kata Stophel.

Anda dapat menemukan calon investor baik di Angel Capital Association, yang merupakan aliansi industri resmi lebih dari 100 kelompok investor malaikat terbesar di Amerika Serikat, atau Angel Resource Institute, lembaga nirlaba yang memberikan pendidikan dan informasi tentang praktik terbaik di bidang investasi malaikat. FundingPost adalah salah satu sumber daya yang membawa pengusaha bersama dengan angel investor melalui acara roundtable-nya.

Untuk informasi lebih lanjut tentang cara memulai bisnis kecil, kunjungi Panduan Bisnis Kecil situs kami .

Steve Nicastro adalah penulis staf yang menangani keuangan pribadi untuk Investmentmatome . Ikuti dia di Twitter @StevenNicastro dan terus Google+ .

Foto melalui iStock.