Panduan Pengurangan Pajak dan 20 Istirahat Populer untuk 2018
Ini Dia Cara Bebas Pajak UMKM 6 Bulan
Daftar Isi:
- Apa itu pengurangan pajak?
- Apa itu kredit pajak?
- Bagaimana cara mengklaim potongan pajak
- Pengurangan standar
- Pengecekan itemisasi
- Haruskah Anda memerinci atau mengambil potongan standar?
- 20 pemotongan pajak populer dan kredit pajak untuk individu
- Apa berikutnya?
- Temukan apa braket pajak Anda
- Lihat tarif pajak keuntungan modal tahun ini
- Memperkirakan tagihan pajak Anda atau pengembalian uang
Pengurangan pajak dan kredit pajak dapat menjadi penabung uang besar - jika Anda tahu apa itu, bagaimana cara kerjanya dan bagaimana cara mengejar mereka. Berikut ini contekan.
Apa itu pengurangan pajak?
Pengurangan pajak adalah jumlah dolar yang IRS memungkinkan Anda untuk mengurangi dari penghasilan kotor yang disesuaikan, atau AGI, membuat penghasilan kena pajak Anda lebih rendah. Semakin rendah penghasilan kena pajak Anda, semakin rendah tagihan pajak Anda.
Apa itu kredit pajak?
Kredit pajak adalah pengurangan dolar dalam dolar untuk tagihan pajak Anda yang sebenarnya. Beberapa kredit dapat dikembalikan, yang berarti jika Anda berhutang $ 250 dalam pajak tetapi memenuhi syarat untuk kredit $ 1.000, Anda akan mendapatkan cek selisih $ 750. (Kebanyakan kredit pajak, bagaimanapun, tidak dapat dikembalikan.)
Seperti contoh yang disederhanakan dalam tabel menunjukkan, kredit pajak dapat membuat penyok jauh lebih besar dalam tagihan pajak Anda daripada pengurangan pajak.
| * Hanya tingkat contoh. Amerika Serikat menggunakan sistem pajak progresif. | ||
|---|---|---|
| Pengurangan pajak sebesar $ 10.000 … | … Atau kredit pajak $ 10.000? | |
| AGI Anda | $100,000 | $100,000 |
| Kurang: pengurangan pajak | ($10,000) | |
| Penghasilan kena pajak | $90,000 | $100,000 |
| Persentase pajak* | 25% | 25% |
| Pajak terhitung | $22,500 | $25,000 |
| Kurang: kredit pajak | ($10,000) | |
| Tagihan pajak Anda | $22,500 | $15,000 |
Bagaimana cara mengklaim potongan pajak
Secara umum, ada dua cara untuk mengklaim pengurangan pajak: Ambil potongan standar atau perincian pengurangan. Anda tidak dapat melakukan keduanya.
Pengurangan standar
Pengurangan standar pada dasarnya adalah dolar datar, tanpa pertanyaan-pertanyaan pengurangan AGI Anda. Jumlah yang Anda berhak untuk tergantung pada status pengarsipan Anda.
| Status pengarsipan | Tahun pajak 2018 | 2017 tahun pajak |
|---|---|---|
| Tunggal | $12,000 | $6,350 |
| Menikah, mengajukan secara bersama | $24,000 | $12,700 |
| Menikah, mengajukan secara terpisah | $12,000 | $6,350 |
| Kepala rumah tangga | $18,000 | $9,350 |
Orang yang berusia di atas 65 tahun atau yang buta mendapatkan potongan standar yang lebih besar.
Pengecekan itemisasi
Itemisasi memungkinkan Anda memotong penghasilan kena pajak Anda dengan mengambil salah satu dari ratusan potongan pajak yang tersedia yang memenuhi syarat untuk Anda. Semakin banyak Anda dapat mengurangi, semakin sedikit Anda akan membayar pajak.
Haruskah Anda memerinci atau mengambil potongan standar?
Inilah pilihan yang bermuara pada:
- Jika deduksi standar Anda lebih kecil dari jumlah potongan Anda, Anda mungkin harus memerinci dan menyimpan uang. Namun, perhatikan bahwa perincian itu biasanya membutuhkan lebih banyak waktu, dan Anda harus memiliki bukti bahwa Anda berhak atas pemotongan tersebut.
- Jika deduksi standar Anda lebih dari jumlah potongan Anda, mungkin akan bermanfaat untuk mengambil potongan standar (dan prosesnya lebih cepat).
Catatan: Pengurangan standar naik pada 2018, jadi Anda mungkin menemukan bahwa itu adalah opsi yang lebih baik untuk tahun ini bahkan jika Anda memerinci tahun lalu.
Perangkat lunak pajak atau penasihat pajak Anda dapat menjalankan kembali kedua cara untuk melihat metode mana yang menghasilkan tagihan pajak yang lebih rendah.
20 pemotongan pajak populer dan kredit pajak untuk individu
Ada ratusan pemotongan dan kredit di luar sana. Berikut daftar daftar menurun dari beberapa yang umum, serta tautan ke konten kami yang lain yang akan membantu Anda mempelajari lebih lanjut.
Pengurangan bunga pinjaman mahasiswa Mengurangi hingga $ 2,500 dari penghasilan kena pajak Anda jika Anda membayar bunga atas pinjaman mahasiswa Anda. (Cara kerjanya.) Kredit Pajak Peluang Amerika Ini memungkinkan Anda mengklaim semua $ 2.000 pertama yang Anda belanjakan untuk biaya sekolah, buku, peralatan dan biaya sekolah - tetapi tidak biaya hidup atau transportasi - ditambah 25% dari $ 2.000 berikutnya, untuk total $ 2,500. (Cara kerjanya.) Kredit Belajar Seumur Hidup Anda dapat mengklaim 20% dari $ 10.000 pertama yang Anda bayar untuk biaya kuliah dan biaya pada tahun 2018, untuk maksimal $ 2.000. Seperti Kredit Pajak Peluang Amerika, Kredit Belajar Seumur Hidup tidak menghitung biaya hidup atau transportasi sebagai pengeluaran yang memenuhi syarat. Anda dapat mengklaim buku atau perlengkapan yang diperlukan untuk kursus. (Cara kerjanya.) Kredit pajak perawatan anak dan dependen Umumnya, itu adalah 20% hingga 35% hingga $ 3,000 perawatan sehari dan biaya yang sama untuk anak di bawah 13 tahun, pasangan atau orang tua yang tidak mampu, atau orang lain yang bergantung sehingga Anda dapat bekerja - dan hingga $ 6.000 biaya untuk dua atau lebih tanggungan. (Cara kerjanya.) Kredit pajak anak Ini bisa memberi Anda hingga $ 2.000 per anak dan $ 500 untuk anak yang tidak bergantung pada anak. (Cara kerjanya.) Adopsi kredit Untuk tahun pajak 2018, item ini mencakup hingga $ 13,840 dalam biaya adopsi per anak. (Bagaimana cara kerjanya.) Memperoleh Kredit Pajak Penghasilan Kredit ini dapat membuat Anda antara $ 519 dan $ 6.431 dalam tahun pajak 2018 tergantung pada berapa banyak anak yang Anda miliki, status perkawinan Anda dan berapa banyak yang Anda hasilkan. Ini adalah sesuatu untuk dijelajahi jika AGI Anda kurang dari sekitar $ 55.000. (Bagaimana cara kerjanya.) Pengurangan sumbangan amal Jika Anda merinci, Anda mungkin dapat mengurangi nilai hadiah amal Anda - apakah itu uang tunai atau properti, seperti pakaian atau mobil - dari penghasilan kena pajak Anda. (Cara kerjanya.) Pengurangan biaya medis Secara umum, Anda dapat memotong pengeluaran medis yang memenuhi syarat, tidak dibayar kembali, yang lebih dari 7,5% dari penghasilan kotor Anda yang disesuaikan untuk tahun pajak. (Cara kerjanya.) Pengurangan pajak negara bagian dan lokal Anda dapat memotong hingga $ 10.000 ($ 5.000 jika arsip menikah secara terpisah) untuk kombinasi pajak properti dan pajak pendapatan negara bagian atau lokal atau pajak penjualan. (Bagaimana pengurangan pajak properti dan pekerjaan pengurangan pajak penjualan.) Pengurangan bunga hipotek Pengurangan pajak bunga hipotek disebut-sebut sebagai cara untuk membuat kepemilikan rumah lebih terjangkau. Ini memotong pajak penghasilan federal yang memenuhi syarat pemilik rumah membayar dengan mengurangi penghasilan kena pajak mereka dengan jumlah bunga hipotek yang mereka bayarkan.(Bagaimana cara kerjanya.) Pengurangan kerugian perjudian Hilangnya judi dan pengeluaran dikurangkan hanya sejauh kemenangan perjudian. Jadi, membelanjakan $ 100 untuk tiket lotre tidak dapat dikurangkan — kecuali Anda menang, dan laporkan, setidaknya $ 100 juga. Anda tidak dapat memotong lebih dari jumlah yang Anda menangkan. (Bagaimana cara kerjanya.) Pengurangan kontribusi IRA Anda mungkin dapat mengurangi kontribusi ke IRA tradisional, meskipun seberapa banyak Anda dapat mengurangi tergantung pada apakah Anda atau pasangan Anda dicakup oleh rencana pensiun di tempat kerja dan berapa banyak yang Anda hasilkan. (Bagaimana cara kerjanya.) 401 (k) kontribusi pengurangan IRS tidak mengenakan pajak apa yang Anda alihkan langsung dari gaji Anda ke 401 (k). Untuk 2018, Anda dapat menyalurkan hingga $ 18.500 per tahun ke dalam akun seperti itu. Jika Anda berusia 50 tahun atau lebih, Anda dapat berkontribusi hingga $ 24,500. Rekening pensiun ini biasanya disponsori oleh majikan, meskipun orang yang bekerja sendiri dapat membuka 401 (k) mereka sendiri. (Bagaimana cara kerjanya.) Saver's Credit Ini berjalan 10% hingga 50% hingga $ 2.000 dalam kontribusi ke IRA, 401 (k), 403 (b) atau rencana pensiun tertentu lainnya ($ 4.000 jika mengajukan bersama-sama). Persentasenya tergantung pada status pengarsipan dan penghasilan Anda. (Bagaimana cara kerjanya.) Pengurangan kontribusi Rekening Tabungan Kesehatan Kontribusi kepada HSA dapat dikurangkan dari pajak, dan penarikannya juga bebas pajak, selama Anda menggunakannya untuk pengeluaran medis yang berkualitas. Untuk 2018, jika Anda memiliki cakupan kesehatan yang hanya dapat dipotong sendiri, Anda dapat berkontribusi hingga $ 3.450. Jika Anda memiliki cakupan keluarga yang dapat dikurangkan, Anda dapat berkontribusi hingga $ 6.900. Pengurangan biaya pekerjaan mandiri Ada banyak potongan pajak yang berharga untuk pekerja lepas, kontraktor dan orang-orang yang bekerja sendiri. (Cara kerjanya.) Pengurangan kantor rumah Jika Anda menggunakan bagian dari rumah Anda secara teratur dan eksklusif untuk kegiatan yang terkait dengan bisnis, IRS memungkinkan Anda menghapuskan sewa, utilitas, pajak real estat, perbaikan, pemeliharaan, dan biaya terkait lainnya yang terkait. (Cara kerjanya.) Pengurangan biaya pendidik Jika Anda seorang guru sekolah atau pendidik lainnya yang memenuhi syarat, Anda dapat mengurangkan hingga $ 250 yang dibelanjakan untuk persediaan kelas. Residential energy credit Yang satu ini dapat memberi Anda hingga 30% dari biaya pemasangan sistem energi matahari, termasuk pemanas air tenaga matahari dan panel surya, pada tahun 2018. (Baca lebih lanjut.)
