Glosarium Penipuan Kartu Kredit Resmi Anda, Dari 'A' hingga ... 'V'

Mungkin tampak konyol untuk mempelajari beberapa bentuk penipuan kartu kredit yang paling umum, tetapi mengetahui persyaratannya mungkin berguna. Anda mungkin menemukan diri Anda korban dan perlu menjelaskan apa yang terjadi pada seorang perwakilan kartu kredit untuk membantah tuduhan itu. Menggunakan istilah yang tepat dapat membantu mereka memahami apa yang mungkin telah terjadi. Persyaratan juga dapat membantu Anda memahami pelanggaran keamanan di pihak ketiga, sehingga Anda tahu berapa banyak risiko yang Anda hadapi.

Sejujurnya, alasan paling penting untuk mengetahui istilah-istilah ini adalah mengetahui aktivitas apa yang mereka implikasikan. Itu memberi Anda kesadaran jika Anda merasakan sesuatu tidak benar. Anda akan dapat mengidentifikasi terjadinya kecurangan, mungkin saat itu terjadi, jika Anda mengetahui semua kemungkinan penipuan yang berbeda.

Yang terpenting, kami adalah Nerds. Kami suka memberi tahu Anda hal ini.

Menyajikan glosarium penipuan kartu kredit resmi

Pengambilalihan akun - Ini terjadi ketika pencuri mendapat akses ke akun Anda dan mengubah PIN dan informasi penting lainnya, sehingga dia dapat mengakses akun dan Anda tidak bisa.

Penipuan bust-out - Ketika kredit yang tersedia meningkat pada kartu kredit.

Kartu tidak hadir - Bentuk umum penipuan yang terjadi ketika kartu Anda entah bagaimana tidak hadir pada saat pembelian terjadi. Ini akan paling sering terjadi dengan transaksi Internet (meskipun itu bukan penipuan jika Anda melakukan pengisian daya). Informasi kartu Anda mungkin telah dikompromikan oleh pelanggaran keamanan pihak ketiga, skimming atau kloning (lihat di bawah).

Tagihan balik - Tagihan balik sah ada, tetapi yang curang adalah saat penerbit kartu membalikkan jumlah yang dibebankan oleh pedagang … kembali ke pedagang. Ini memungkinkan pencuri untuk terus menggunakan kartu sambil tetap mempertahankan barang yang dibeli. Ini menciptakan semacam kredit tanpa dasar karena batas kredit tidak pernah tercapai. Pedagang sering mendapat untung dengan biaya besar dan juga keluar dari barang yang dikirim.

Pencurian identitas anak - Ketika informasi anak, terutama nomor Jaminan Sosial, dicuri dan akun kredit disiapkan atas nama mereka. Ini adalah alasan yang bagus untuk menarik laporan kredit anak Anda setidaknya setahun sekali.

Kloning - Menggunakan data kartu kredit curian, sering dari menggelapkan (lihat di bawah), untuk membuat kartu kredit palsu. Data sering disandikan ke strip magnetik kartu palsu.

Penipuan kartu kredit - Istilah penangkap-semua ketika kartu kredit Anda digunakan tanpa otorisasi Anda, atau ketika digunakan oleh Anda sendiri atau orang lain dan tidak membayar tagihan. Itu benar - jika Anda menggunakan kartu dan tidak memiliki niat untuk membayar tagihan, Anda melakukan penipuan.

Dumpster diving - Memilah-milah sampah seseorang dengan harapan menemukan informasi pribadi yang dapat digunakan untuk melakukan penipuan terhadap orang itu.

EMV - Fitur keamanan baru untuk kartu kredit yang memerlukan microchip dan nomor PIN pada kartu untuk mengisi daya.

Kecurangan yang diketahui - Ini pada dasarnya adalah peniruan identitas, ketika seseorang yang Anda kenal berpura-pura menjadi Anda untuk mendapatkan informasi pribadi Anda.

Penipuan - Ini adalah istilah umum yang mencakup setiap upaya, menggunakan beberapa bentuk keliru, untuk mencuri aset pihak lain. Ada definisi federal dan negara mengenai apa yang secara khusus merupakan penipuan.

Cincin penipuan - Sekelompok orang yang melakukan penipuan.

Penipuan ramah - Saat Anda mengenakan biaya dan dengan sengaja menggunakan tolak bayar untuk menjaga barang-barang yang Anda beli tanpa membayarnya.

Pencurian identitas - Menggunakan identitas orang lain, terutama nomor Jaminan Sosial, untuk mendapatkan kredit atau mencuri aset.

Penipuan medis - Mencuri informasi pribadi seseorang untuk mendapatkan perawatan medis. Kadang-kadang dapat digunakan untuk menagih asuransi pribadi atau Medicare dan kemudian mendapatkan penggantian untuk layanan yang mungkin atau mungkin tidak disediakan.

Pharming - Untuk mengarahkan orang-orang dari situs web yang sah ke situs web palsu yang dibuat agar terlihat seperti yang asli.

Phishing - Biasanya dilakukan melalui email yang tampaknya berasal dari sumber yang sah, ini sebenarnya adalah upaya untuk membuat Anda memberikan informasi pribadi ke sumber palsu. Para pencuri kemudian menggunakan informasi itu, sering kali nama pengguna dan kata sandi, untuk melakukan penipuan. Permohonan ini memiliki banyak tanda-tanda dongeng, yang salah ketik dan tata bahasa yang buruk adalah yang paling umum.

Bahu berselancar - Ketika seseorang melihat melewati pundak Anda ketika Anda sedang dalam proses memasukkan PIN. Ini hanya satu alasan mengapa ATM memiliki cermin sudut lebar.

Peluncuran - Metode populer mencuri kartu kredit dan informasi lainnya. Skimmer adalah perangkat kecil yang berfungsi, dan bahkan terlihat seperti, pemindai kartu kredit yang sah. Ini dapat ditempatkan ke pompa bensin atau di slot ATM. Itu bisa disembunyikan di belakang konter di restoran. Anda pikir Anda terlibat dalam transaksi yang sah, tetapi skimmer mengumpulkan data dari strip magnetik Anda.

Smishing - Sama seperti phishing, tetapi pesan penipuan datang melalui pesan teks ponsel. Anda diminta untuk menelepon nomor bebas pulsa, dan memimpin melalui protokol respons suara otomatis, sama seperti ketika Anda menghubungi perusahaan kartu kredit Anda. Anda diminta untuk memasukkan nomor kartu kredit Anda, CCV Anda, dan kode pos.

Sniffing - Menginterupsi lalu lintas Internet yang melewati jaringan komputer. Ini sedikit mirip dengan menguping data yang melewati jaringan dan mengambil data yang dapat digunakan untuk penipuan.

Penipuan Jaminan Sosial - Ketika Nomor Jaminan Sosial Anda digunakan sehingga pencuri bisa mendapatkan informasi pribadi Anda. Elemen kunci dalam pencurian identitas.

Penipuan sintetis - Menggabungkan informasi palsu dan nyata tentang seseorang, dalam upaya untuk menciptakan identitas baru di mana akun kredit baru dapat dibuka.

Vishing - Sama seperti phishing, tetapi pencuri mencoba mencuri informasi pribadi dengan memasang perangkat lunak di komputer Anda melalui file video.

»LEBIH BANYAK: Cara Menyengketakan Biaya Kartu Kredit Penipuan

Gambar glosarium melalui Shutterstock