Apa yang Setiap Bisnis Startup Harus Tahu Tentang Peraturan IRS |

Pernahkah Anda mendengar pepatah, "Meminta pengampunan lebih mudah daripada meminta izin?"Siapa pun yang mengatakan itu pasti tidak berbicara tentang IRS. Dalam pengalaman saya membantu ratusan usaha kecil bangkit dan bekerja, saya telah menemukan bahwa pencegahan adalah kunci untuk menghindari interaksi yang tidak diinginkan dengan lembaga pajak federal dan negara bagian.

Satu pepatah yang berlaku dengan IRS adalah, "si berderit roda mendapat pelumas, ”dan dalam hal ini, Anda tidak menginginkan gemuk itu! Jadi, bagaimana Anda menghindarinya?

Memahami Pajak Penghasilan dan Penggajian Diri

Dalam proses memulai bisnis Anda, Anda mungkin telah berbicara dengan pemilik bisnis lain tentang pajak. Hati-hati - bahkan orang-orang bisnis yang cerdas terkadang salah memahami sistem pajak. Penting untuk memastikan Anda mendapatkan seluruh kebenaran tentang pajak mana yang memengaruhi Anda. Kedua pajak yang sering disalahpahami dan paling sering berakhir dengan kejutan yang tidak menyenangkan adalah pajak Penghasilan Kerja dan Pajak Penggajian. Tidak ada cara yang lebih cepat untuk mendapatkan masalah dengan IRS daripada dengan mengabaikan kedua pajak ini.

Saya baru-baru ini bertemu dengan pemilik bisnis baru yang, berdasarkan kegiatan bisnisnya pada tahun 2013, berada di jalur untuk berhutang $ 18.000 kepada IRS dalam Self -Pajak kerja pajak. Bisa dimaklumi, dia merasa kaget. Dia tidak punya banyak uang yang disisihkan untuk pajak, yang mengaturnya untuk beberapa masalah serius dengan IRS. Itu $ 18.000 akan tumbuh karena hukuman dan bunga. Namun, setelah beberapa bantuan memahami pajak Wiraswasta, ia mampu menavigasi dirinya melalui masalah dan mengurangi kewajiban pajaknya menjadi $ 9.000, jumlah yang jauh lebih mudah dikelola.

Baik pajak Wiraswasta dan Penggajian (juga dikenal sebagai Pajak FICA) adalah cara pemerintah mengumpulkan pajak Jaminan Sosial dan Medicare. Jika Anda adalah pemilik tunggal atau pemilik LLC, mereka mengambilnya dari Anda melalui pajak Wiraswasta. Jika Anda adalah karyawan W2 - dari perusahaan Anda sendiri atau orang lain - mereka mengumpulkannya dari Anda melalui pajak gaji.

Jika Anda pernah menjadi karyawan W2, Anda mungkin sangat sadar akan pajak ini karena Anda melihat mereka menjadi dipotong dari gajimu. Sebagai seorang karyawan, Anda sebenarnya hanya melihat separuh dari jumlah total, karena majikan Anda berkewajiban untuk membayar separuh lainnya.

Contoh Pajak Penggajian

Jika Anda seorang karyawan W2 dan Anda bekerja 100 jam dengan $ 10 per jam, gaji kotor Anda adalah $ 1000. Dari situ, majikan Anda akan menahan sekitar $ 75 (7,5 persen dari jumlah kotor) dari cek Anda, tetapi kemudian mereka akan menyumbang $ 75 dan membayar $ 150 (15 persen dari pendapatan kotor) kepada IRS. Jadi $ 75 itu adalah uang Anda, dan $ 75 dari itu adalah uang majikan Anda.

Contoh Pajak Pengerjaan Mandiri

Alat IRS untuk mengumpulkan pajak FICA dari pemilik tunggal atau pemilik LLC adalah Hak Cipta Pajak pekerjaan. Jika Anda adalah pemilik LLC, atau pemilik tunggal, maka tidak ada orang di sana untuk "menahan" pajak Jaminan Sosial dan Medicare dari gaji Anda dan mengirimkannya ke IRS. Jadi, IRS meminta Anda membayar 15 persen dari penghasilan kotor Anda sekaligus pada akhir tahun. Ini adalah kejutan besar yang dialami oleh klien yang disebutkan sebelumnya.

Misalnya, jika bisnis Anda mendatangkan $ 100.000 dalam pendapatan kotor sepanjang tahun, dan membayar $ 40.000 dalam biaya operasi (persediaan, harga pokok penjualan, sewa, dll.), maka Anda akan memiliki laba bersih $ 60.000, dan Anda mendapat pajak Wiraswasta Anda sebesar $ 9.000 pada akhir tahun. Itu bisa menjadi pil yang sulit ditelan jika Anda tidak siap, terutama jika Anda sudah menjadi karyawan W2 seumur hidup dan terbiasa dengan pengembalian pajak pada tanggal 15 April.

Apa Opsi Pajak Paling Efisien?

Jika berhasil untuk keadaan khusus Anda, lihatlah membentuk sebuah LLC dan membuat pemilu untuk dikenakan pajak sebagai Korporasi S. Struktur ini dapat menjadi metode yang paling efisien untuk menyimpan uang pada pajak Jaminan Sosial dan Medicare, seperti dalam kasus pemilik bisnis yang disebutkan di atas yang mampu menghemat $ 9.000 untuk tahun ini.

Bagian penting untuk diingat adalah bahwa S Corporation pemilik hanya membayar pajak Jaminan Sosial dan Medicare pada gaji upah W2 yang mereka dapatkan dari perusahaan. Mereka tidak perlu membayar pajak Self-Employment atau Payroll untuk sisa uang yang mereka keluarkan sebagai “distribusi.” Siapa yang memutuskan berapa gaji Anda (dikenakan pajak FICA)? Sebagai pemilik perusahaan, Anda melakukannya. Siapa yang memutuskan berapa banyak dalam distribusi (tidak terkena pajak FICA) yang akan diambil pemilik? Kamu juga melakukan itu.

Intinya adalah untuk mencapai keseimbangan yang tepat antara upah W2 dan distribusi pemilik. Dengan cara ini Anda menghemat 15 persen pajak FICA pada semua yang Anda tarik sebagai distribusi, yang menurut pilihan entitas LLC kemungkinan besar tidak akan mungkin. Perlu diingat bahwa ini bukan cara untuk menghindari tanggung jawab - IRS mengharapkan Anda untuk membayar sendiri upah yang wajar melalui penggajian W2, dan membayar pajak Penggajian terkait dengannya. Jika Anda memberi tip yang menguntungkan Anda, ini adalah hal yang dapat memicu penyelidikan.

Stay Off the Radar

Seperti yang tersirat di atas, entitas bisnis yang berbeda (pemilik tunggal, LLCs, S Corps, dan C Korps) datang dengan implikasi pajak yang sangat berbeda. Jika Anda sedang dalam proses memulai bisnis, saya yakin Anda bergumul dengan keputusan dari entitas mana yang akan dipilih. Saya benar-benar berharap saya dapat meletakkan semuanya untuk Anda di sini di artikel ini, tetapi CPA dan Pengacara tidak berbohong ketika mereka mengatakan kepada Anda “itu tergantung.” Ada terlalu banyak keadaan yang berbeda untuk menjadi sebuah peluru perak yang berlaku untuk setiap situasi.

Jangan lupa, pencegahan adalah pendekatan yang jauh lebih baik daripada reparasi ketika berurusan dengan IRS. Dengan memahami pengarsipan pajak dan kewajiban pembayaran Anda, terutama yang berkaitan dengan pajak Wiraswasta dan Penggajian, Anda akan diperlengkapi dengan baik untuk tetap berada di luar radar IRS. Ada beban signifikan yang Anda ambil ketika memulai dan menjalankan bisnis kecil - jangan biarkan berurusan dengan IRS menjadi salah satu dari mereka.

Pernahkah Anda mendengar pepatah, "Meminta pengampunan lebih mudah daripada meminta izin?"Siapa pun yang mengatakan itu pasti tidak berbicara tentang IRS. Dalam pengalaman saya membantu ratusan usaha kecil bangkit dan bekerja, saya telah menemukan bahwa pencegahan adalah kunci untuk menghindari interaksi yang tidak diinginkan dengan lembaga pajak federal dan negara bagian.

Satu pepatah yang berlaku dengan IRS adalah, "si berderit roda mendapat pelumas, ”dan dalam hal ini, Anda tidak menginginkan gemuk itu! Jadi, bagaimana Anda menghindarinya?

Memahami Pajak Penghasilan dan Penggajian Diri

Dalam proses memulai bisnis Anda, Anda mungkin telah berbicara dengan pemilik bisnis lain tentang pajak. Hati-hati - bahkan orang-orang bisnis yang cerdas terkadang salah memahami sistem pajak. Penting untuk memastikan Anda mendapatkan seluruh kebenaran tentang pajak mana yang memengaruhi Anda. Kedua pajak yang sering disalahpahami dan paling sering berakhir dengan kejutan yang tidak menyenangkan adalah pajak Penghasilan Kerja dan Pajak Penggajian. Tidak ada cara yang lebih cepat untuk mendapatkan masalah dengan IRS daripada dengan mengabaikan kedua pajak ini.

Saya baru-baru ini bertemu dengan pemilik bisnis baru yang, berdasarkan kegiatan bisnisnya pada tahun 2013, berada di jalur untuk berhutang $ 18.000 kepada IRS dalam Self -Pajak kerja pajak. Bisa dimaklumi, dia merasa kaget. Dia tidak punya banyak uang yang disisihkan untuk pajak, yang mengaturnya untuk beberapa masalah serius dengan IRS. Itu $ 18.000 akan tumbuh karena hukuman dan bunga. Namun, setelah beberapa bantuan memahami pajak Wiraswasta, ia mampu menavigasi dirinya melalui masalah dan mengurangi kewajiban pajaknya menjadi $ 9.000, jumlah yang jauh lebih mudah dikelola.

Baik pajak Wiraswasta dan Penggajian (juga dikenal sebagai Pajak FICA) adalah cara pemerintah mengumpulkan pajak Jaminan Sosial dan Medicare. Jika Anda adalah pemilik tunggal atau pemilik LLC, mereka mengambilnya dari Anda melalui pajak Wiraswasta. Jika Anda adalah seorang karyawan W2 - dari perusahaan Anda sendiri atau orang lain - mereka mengumpulkannya dari Anda melalui pajak Penggajian.

Jika Anda pernah menjadi karyawan W2, Anda mungkin sangat menyadari pajak ini karena Anda melihat mereka ditahan dari gaji Anda. Sebagai seorang karyawan, Anda sebenarnya hanya melihat separuh dari jumlah total, karena majikan Anda berkewajiban untuk membayar separuh lainnya.

Contoh Pajak Penggajian

Jika Anda seorang karyawan W2 dan Anda bekerja 100 jam dengan $ 10 per jam, gaji kotor Anda adalah $ 1000. Dari situ, majikan Anda akan menahan sekitar $ 75 (7,5 persen dari jumlah kotor) dari cek Anda, tetapi kemudian mereka akan menyumbang $ 75 dan membayar $ 150 (15 persen dari pendapatan kotor) kepada IRS. Jadi $ 75 itu adalah uang Anda, dan $ 75 dari itu adalah uang majikan Anda.

Contoh Pajak Pengerjaan Mandiri

Alat IRS untuk mengumpulkan pajak FICA dari pemilik tunggal atau pemilik LLC adalah Hak Cipta Pajak pekerjaan. Jika Anda adalah pemilik LLC, atau pemilik tunggal, maka tidak ada orang di sana untuk "menahan" pajak Jaminan Sosial dan Medicare dari gaji Anda dan mengirimkannya ke IRS. Jadi, IRS meminta Anda membayar 15 persen dari penghasilan kotor Anda sekaligus pada akhir tahun. Ini adalah kejutan besar yang dialami oleh klien yang disebutkan sebelumnya.

Misalnya, jika bisnis Anda mendatangkan $ 100.000 dalam pendapatan kotor sepanjang tahun, dan membayar $ 40.000 dalam biaya operasi (persediaan, harga pokok penjualan, sewa, dll.), maka Anda akan memiliki laba bersih $ 60.000, dan Anda mendapat pajak Wiraswasta Anda sebesar $ 9.000 pada akhir tahun. Itu bisa menjadi pil yang sulit ditelan jika Anda tidak siap, terutama jika Anda sudah menjadi karyawan W2 seumur hidup dan terbiasa dengan pengembalian pajak pada tanggal 15 April.

Apa Opsi Pajak Paling Efisien?

Jika berhasil untuk keadaan khusus Anda, lihatlah membentuk sebuah LLC dan membuat pemilu untuk dikenakan pajak sebagai Korporasi S. Struktur ini dapat menjadi metode yang paling efisien untuk menyimpan uang pada pajak Jaminan Sosial dan Medicare, seperti dalam kasus pemilik bisnis yang disebutkan di atas yang mampu menghemat $ 9.000 untuk tahun ini.

Bagian penting untuk diingat adalah bahwa S Corporation pemilik hanya membayar pajak Jaminan Sosial dan Medicare pada gaji upah W2 yang mereka dapatkan dari perusahaan. Mereka tidak perlu membayar pajak Self-Employment atau Payroll untuk sisa uang yang mereka keluarkan sebagai “distribusi.” Siapa yang memutuskan berapa gaji Anda (dikenakan pajak FICA)? Sebagai pemilik perusahaan, Anda melakukannya. Siapa yang memutuskan berapa banyak dalam distribusi (tidak terkena pajak FICA) yang akan diambil pemilik? Kamu juga melakukan itu.

Intinya adalah untuk mencapai keseimbangan yang tepat antara upah W2 dan distribusi pemilik. Dengan cara ini Anda menghemat 15 persen pajak FICA pada semua yang Anda tarik sebagai distribusi, yang menurut pilihan entitas LLC kemungkinan besar tidak akan mungkin. Perlu diingat bahwa ini bukan cara untuk menghindari tanggung jawab - IRS mengharapkan Anda untuk membayar sendiri upah yang wajar melalui penggajian W2, dan membayar pajak Penggajian terkait dengannya. Jika Anda memberi tip yang menguntungkan Anda, ini adalah hal yang dapat memicu penyelidikan.

Stay Off the Radar

Seperti yang tersirat di atas, entitas bisnis yang berbeda (pemilik tunggal, LLCs, S Corps, dan C Korps) datang dengan implikasi pajak yang sangat berbeda. Jika Anda sedang dalam proses memulai bisnis, saya yakin Anda bergumul dengan keputusan dari entitas mana yang akan dipilih. Saya benar-benar berharap saya dapat meletakkan semuanya untuk Anda di sini di artikel ini, tetapi CPA dan Pengacara tidak berbohong ketika mereka mengatakan kepada Anda “itu tergantung.” Ada terlalu banyak keadaan yang berbeda untuk menjadi sebuah peluru perak yang berlaku untuk setiap situasi.

Jangan lupa, pencegahan adalah pendekatan yang jauh lebih baik daripada reparasi ketika berurusan dengan IRS. Dengan memahami pengarsipan pajak dan kewajiban pembayaran Anda, terutama yang berkaitan dengan pajak Wiraswasta dan Penggajian, Anda akan diperlengkapi dengan baik untuk tetap berada di luar radar IRS. Ada beban signifikan yang Anda ambil ketika memulai dan menjalankan bisnis kecil - jangan biarkan berurusan dengan IRS menjadi salah satu dari mereka.

Pernahkah Anda mendengar pepatah, "Meminta pengampunan lebih mudah daripada meminta izin?"Siapa pun yang mengatakan itu pasti tidak berbicara tentang IRS. Dalam pengalaman saya membantu ratusan usaha kecil bangkit dan bekerja, saya telah menemukan bahwa pencegahan adalah kunci untuk menghindari interaksi yang tidak diinginkan dengan lembaga pajak federal dan negara bagian.

Satu pepatah yang berlaku dengan IRS adalah, "si berderit roda mendapat pelumas, ”dan dalam hal ini, Anda tidak menginginkan gemuk itu! Jadi, bagaimana Anda menghindarinya?

Memahami Pajak Penghasilan dan Penggajian Diri

Dalam proses memulai bisnis Anda, Anda mungkin telah berbicara dengan pemilik bisnis lain tentang pajak. Hati-hati - bahkan orang-orang bisnis yang cerdas terkadang salah memahami sistem pajak. Penting untuk memastikan Anda mendapatkan seluruh kebenaran tentang pajak mana yang memengaruhi Anda. Kedua pajak yang sering disalahpahami dan paling sering berakhir dengan kejutan yang tidak menyenangkan adalah pajak Penghasilan Kerja dan Pajak Penggajian. Tidak ada cara yang lebih cepat untuk mendapatkan masalah dengan IRS daripada dengan mengabaikan kedua pajak ini.

Saya baru-baru ini bertemu dengan pemilik bisnis baru yang, berdasarkan kegiatan bisnisnya pada tahun 2013, berada di jalur untuk berhutang $ 18.000 kepada IRS dalam Self -Pajak kerja pajak. Bisa dimaklumi, dia merasa kaget. Dia tidak punya banyak uang yang disisihkan untuk pajak, yang mengaturnya untuk beberapa masalah serius dengan IRS. Itu $ 18.000 akan tumbuh karena hukuman dan bunga. Namun, setelah beberapa bantuan memahami pajak Wiraswasta, ia mampu menavigasi dirinya melalui masalah dan mengurangi kewajiban pajaknya menjadi $ 9.000, jumlah yang jauh lebih mudah dikelola.

Baik pajak Wiraswasta dan Penggajian (juga dikenal sebagai Pajak FICA) adalah cara pemerintah mengumpulkan pajak Jaminan Sosial dan Medicare. Jika Anda adalah pemilik tunggal atau pemilik LLC, mereka mengambilnya dari Anda melalui pajak Wiraswasta. Jika Anda adalah karyawan W2 - dari perusahaan Anda sendiri atau orang lain - mereka mengumpulkannya dari Anda melalui pajak gaji.

Jika Anda pernah menjadi karyawan W2, Anda mungkin sangat sadar akan pajak ini karena Anda melihat mereka menjadi dipotong dari gajimu. Sebagai seorang karyawan, Anda sebenarnya hanya melihat separuh dari jumlah total, karena majikan Anda berkewajiban untuk membayar separuh lainnya.

Contoh Pajak Penggajian

Jika Anda seorang karyawan W2 dan Anda bekerja 100 jam dengan $ 10 per jam, gaji kotor Anda adalah $ 1000. Dari situ, majikan Anda akan menahan sekitar $ 75 (7,5 persen dari jumlah kotor) dari cek Anda, tetapi kemudian mereka akan menyumbang $ 75 dan membayar $ 150 (15 persen dari pendapatan kotor) kepada IRS. Jadi $ 75 itu adalah uang Anda, dan $ 75 dari itu adalah uang majikan Anda.

Contoh Pajak Pengerjaan Mandiri

Alat IRS untuk mengumpulkan pajak FICA dari pemilik tunggal atau pemilik LLC adalah Hak Cipta Pajak pekerjaan. Jika Anda adalah pemilik LLC, atau pemilik tunggal, maka tidak ada orang di sana untuk "menahan" pajak Jaminan Sosial dan Medicare dari gaji Anda dan mengirimkannya ke IRS. Jadi, IRS meminta Anda membayar 15 persen dari penghasilan kotor Anda sekaligus pada akhir tahun. Ini adalah kejutan besar yang dialami oleh klien yang disebutkan sebelumnya.

Misalnya, jika bisnis Anda mendatangkan $ 100.000 dalam pendapatan kotor sepanjang tahun, dan membayar $ 40.000 dalam biaya operasi (persediaan, harga pokok penjualan, sewa, dll.), maka Anda akan memiliki laba bersih $ 60.000, dan Anda mendapat pajak Wiraswasta Anda sebesar $ 9.000 pada akhir tahun. Itu bisa menjadi pil yang sulit ditelan jika Anda tidak siap, terutama jika Anda sudah menjadi karyawan W2 seumur hidup dan terbiasa dengan pengembalian pajak pada tanggal 15 April.

Apa Opsi Pajak Paling Efisien?

Jika berhasil untuk keadaan khusus Anda, lihatlah membentuk sebuah LLC dan membuat pemilu untuk dikenakan pajak sebagai Korporasi S. Struktur ini dapat menjadi metode yang paling efisien untuk menyimpan uang pada pajak Jaminan Sosial dan Medicare, seperti dalam kasus pemilik bisnis yang disebutkan di atas yang mampu menghemat $ 9.000 untuk tahun ini.

Bagian penting untuk diingat adalah bahwa S Corporation pemilik hanya membayar pajak Jaminan Sosial dan Medicare pada gaji upah W2 yang mereka dapatkan dari perusahaan. Mereka tidak perlu membayar pajak Self-Employment atau Payroll untuk sisa uang yang mereka keluarkan sebagai “distribusi.” Siapa yang memutuskan berapa gaji Anda (dikenakan pajak FICA)? Sebagai pemilik perusahaan, Anda melakukannya. Siapa yang memutuskan berapa banyak dalam distribusi (tidak terkena pajak FICA) yang akan diambil pemilik? Anda melakukan itu juga.

Intinya adalah untuk mencapai keseimbangan yang tepat antara upah W2 dan distribusi pemilik. Dengan cara ini Anda menghemat 15 persen pajak FICA pada semua yang Anda tarik sebagai distribusi, yang menurut pilihan entitas LLC kemungkinan besar tidak akan mungkin. Perlu diingat bahwa ini bukan cara untuk menghindari tanggung jawab - IRS mengharapkan Anda untuk membayar sendiri upah yang wajar melalui penggajian W2, dan membayar pajak Penggajian terkait dengannya. Jika Anda memberi tip yang menguntungkan Anda, ini adalah hal yang dapat memicu penyelidikan.

Stay Off the Radar

Seperti yang tersirat di atas, entitas bisnis yang berbeda (pemilik tunggal, LLCs, S Corps, dan C Korps) datang dengan implikasi pajak yang sangat berbeda. Jika Anda sedang dalam proses memulai bisnis, saya yakin Anda bergumul dengan keputusan dari entitas mana yang akan dipilih. Saya benar-benar berharap saya dapat meletakkan semuanya untuk Anda di sini di artikel ini, tetapi CPA dan Pengacara tidak berbohong ketika mereka mengatakan kepada Anda “itu tergantung.” Ada terlalu banyak keadaan yang berbeda untuk menjadi sebuah peluru perak yang berlaku untuk setiap situasi.

Jangan lupa, pencegahan adalah pendekatan yang jauh lebih baik daripada reparasi ketika berurusan dengan IRS. Dengan memahami pengarsipan pajak dan kewajiban pembayaran Anda, terutama yang berkaitan dengan pajak Wiraswasta dan Penggajian, Anda akan diperlengkapi dengan baik untuk tetap berada di luar radar IRS. Ada beban signifikan yang Anda ambil ketika memulai dan menjalankan bisnis kecil - jangan biarkan berurusan dengan IRS menjadi salah satu dari mereka.