10 Formulir Pajak Yang Harus Anda Ketahui Sebelum Mengajukan File Anda

Mintalah situs web IRS untuk daftar semua formulir pajak federal dan Anda akan mendapatkan lebih dari 900 hasil. Itu adalah satu ton formulir.

Untungnya, Anda mungkin tidak perlu memedulikan sebagian besar dari mereka. Tapi di sini ada 10 formulir pajak IRS utama yang harus Anda ketahui sebelum Anda mengajukan.

Tiga di antaranya - W-2, 1098, dan 1099 - adalah formulir yang dapat dikirimkan kepada Anda dengan informasi yang Anda perlukan untuk diarsipkan. Yang lain adalah formulir yang mungkin perlu Anda isi sebagai bagian dari pengembalian pajak Anda.

Masalah besar: Formulir 1040

Formulir 1040 (dan teman-temannya 1040EZ dan 1040A) adalah bintang dari pertunjukan pajak - ini adalah bentuk di mana Anda menghitung pendapatan dan potongan Anda dan menghitung tagihan pajak Anda yang sebenarnya. 1040 "bentuk panjang" itu sendiri hanya memiliki panjang dua halaman, tetapi untuk mengisi 70+ barisnya, Anda biasanya harus mengisi banyak formulir lainnya.

Ada aturan tentang mana dari tiga 1040 yang bisa Anda gunakan; di sini ada perincian cepat.

• Formulir 1040EZ: Satu-pager terutama untuk orang yang berusia di bawah 65 tahun yang memiliki situasi pajak sangat sederhana dan tidak dapat mengklaim kredit atau pemotongan apa pun, dengan pengecualian dari Pajak Penghasilan yang Diperoleh Kredit (EITC). Penghasilan kena pajak Anda harus di bawah $ 100.000.
• Formulir 1040A: Juga untuk situasi pajak yang cukup sederhana, dengan satu putaran. Meskipun Anda tidak dapat memerinci, Anda dapat mengklaim kredit pajak populer tertentu, dan Anda dapat mengurangi bunga pinjaman pelajar, kontribusi IRA, dan beberapa hal lainnya. Penghasilan kena pajak Anda harus di bawah $ 100.000.

• Formulir 1040: Siapa pun dapat menggunakannya, terlepas dari status pengarsipan. Anda dapat memerinci dan mengklaim semua potongan dan kredit yang diizinkan.

Untuk pemeriksa barang: Jadwal A

Jadwal A adalah untuk memerinci deduksi Anda - pajak properti, sumbangan amal, bunga kredit, pajak negara, biaya pengobatan, atau salah satu dari banyak opsi lainnya. Kekuatan pengurangan pajaknya membuatnya menjadi salah satu bagian paling berharga dari kertas pajak dalam tumpukan.

Bagi mereka dengan pendapatan investasi: Jadwal B

Formulir ini menghitung semua bunga kena pajak dan dividen lebih dari $ 1.500 yang Anda terima sepanjang tahun. Perhatikan kata “kena pajak.” Semakin rendah totalnya, semakin rendah tagihan pajak Anda, yang merupakan salah satu alasan rekening yang diuntungkan pajak seperti IRA dan 401 (k) dapat sangat berharga - mereka tidak menaikkan penghasilan kena pajak Anda.

Untuk freelancer dan pemilik usaha kecil: Jadwal C

Jadwal C (atau Jadwal C-EZ yang lebih sederhana) adalah apa yang Anda gunakan untuk melaporkan keuntungan dan kerugian dari pekerjaan freelance, side gigs atau kontraktor. Ini juga tempat Anda dapat memotong pengeluaran yang terkait dengan pertumbuhan dan perkembangan bisnis Anda, seperti iklan, biaya kantor rumah, atau perlengkapan kantor. Anda mungkin bisa lolos menggunakan C-EZ yang lebih pendek jika pengeluaran Anda di bawah $ 5.000, dan Anda tidak memiliki karyawan, tidak ada persediaan dan tidak ada depresiasi atau pengurangan untuk biaya rumah Anda.

Untuk investor: Jadwalkan D

Jika Anda memperdagangkan saham, obligasi, atau instrumen lain, Jadwal D adalah untuk Anda, karena ini adalah tempat Anda menghitung keuntungan dan kerugian modal untuk tahun ini. Jika Anda seperti kebanyakan investor, beberapa investasi Anda mungkin berjalan dengan baik, dan beberapa mungkin tidak. Laporkan kedua jenis: Hingga $ 3,000 dari kerugian bersih Anda dapat dikurangkan ($ 1.500 untuk mereka yang menikah dan mengajukan secara terpisah), dan Jadwal D adalah tempat keajaiban matematika itu terjadi. Anda mungkin memerlukan informasi dari 1099 Anda (lihat di bawah) untuk menyelesaikannya.

Untuk karyawan reguler: W-2

The W-4 adalah bentuk yang Anda berikan kepada majikan Anda (biasanya ketika Anda memulai pekerjaan), menginstruksikan berapa banyak pajak untuk menahan dari setiap gaji. W-2 adalah formulir yang dikirimkan oleh perusahaan Anda kepada Anda pada bulan Januari atau Februari. Ini menunjukkan, antara lain, berapa banyak yang Anda hasilkan, apa yang Anda sumbangkan untuk rencana pensiun perusahaan Anda, dan jumlah pajak yang ditahan atas nama Anda. Salinan masuk ke IRS, jadi pastikan Anda melaporkan informasi ini secara akurat. (Catatan samping: Jika Anda mendapat pengembalian dana besar tahun lalu, isi W-4 baru untuk mengurangi pemotongan Anda - jika tidak, Anda hanya memberikan pinjaman gratis kepada pemerintah.)

Untuk pemilik rumah dan siswa: Formulir 1098

Jika Anda memiliki hipotek, Anda akan mendapatkan salah satu formulir pajak ini di surat. Ini menunjukkan bunga (lebih dari $ 600) yang Anda bayarkan atas pinjaman rumah Anda selama setahun, dan bunga hipotek itu umumnya dapat dikurangkan. Siswa mungkin mendapatkan 1.098-T, yang melaporkan pembayaran uang sekolah yang telah mereka buat, atau 1098-E, yang melaporkan bunga yang telah mereka bayarkan atas pinjaman siswa mereka. Bunga pinjaman pelajar dan pembayaran uang sekolah juga dapat dikurangkan.

Untuk multitaskers: Formulir 1099

Bentuk pajak 1099 datang dalam beberapa rasa, tetapi empat besar adalah 1099-DIV, 1099-INT, 1099-OID dan 1099-MISC. Semua itu adalah catatan pendapatan yang Anda terima dari sumber selain dari majikan Anda, dan siapa pun yang mengirim Anda juga mengirimkan salinan IRS, jadi jangan lupa untuk melaporkannya saat Anda kembali. Singkatnya, 1099-DIV melaporkan dividen dan distribusi dari investasi; laporan 1099-INT yang Anda peroleh dari investasi; 1099-OID datang ketika Anda membeli obligasi atau catatan kurang dari nilai nominal; dan 1099-MISC adalah untuk sebagian besar hal lain yang tidak berasal dari investasi, seperti uang yang dibayar klien Anda untuk pekerjaan freelance.

Untuk orang-orang yang membuat kesalahan: Formulir 1040X

Jika Anda mengajukan pengembalian dan kemudian menyadari bahwa Anda membuat kesalahan, 1040X akan menyimpan bacon Anda.Anda mungkin perlu menyertakan salinan formulir pajak lainnya ketika Anda mengajukannya (buka di sini untuk mempelajari lebih lanjut tentang mengubah pengembalian Anda). Perhatikan bahwa Anda harus mengajukan formulir ini di atas kertas dan mengirimkannya dengan cara lama, jadi pastikan untuk menyimpan salinan semua dokumen pendukung, dan pertimbangkan untuk mengirim surat bersertifikasi. Jika Anda mengetahui bahwa Anda berhutang lebih banyak karena kesalahan Anda, Anda tetap dapat membayar secara online.

Untuk orang-orang yang membutuhkan lebih banyak waktu: Formulir 4868

Kirimkan formulir ini dengan IRS sebelum batas waktu April - Anda bahkan dapat melakukannya secara online - dan Anda akan membeli perpanjangan hingga bulan Oktober. Hati-hati: Anda harus membuat perkiraan yang baik tentang apa yang Anda berhutang kepada IRS dan mengirimkan sebagian atau seluruh jumlah itu bersama dengan permintaan ekstensi Anda. Jika perkiraan pembayaran yang Anda kirim pada bulan April berakhir kurang dari utang yang sebenarnya, Anda harus membayar bunga atas perbedaannya. Dan jangan lewatkan tenggat waktu diperpanjang Anda: IRS dapat menghujani Anda dengan denda keterlambatan sebesar 5% dari jumlah yang jatuh tempo untuk setiap bulan atau sebagian bulan pengembalian Anda terlambat.

Tina Orem adalah seorang staf penulis di Investmentmatome, situs web keuangan pribadi. Email: [email protected].

Pos ini diperbarui 1 Februari 2017.