3 Kesalahan Investasi yang Harus Anda Perbaiki Saat Ini |

Investasi selalu mengandung unsur risiko. Tetapi bahkan investor paling cerdik pun dapat sangat mengurangi eksposur mereka terhadap kerugian yang tidak perlu dengan menghindari beberapa kesalahan investasi yang paling umum.

Mereka tidak sulit untuk dipahami dan tidak sulit untuk diperbaiki. Tetapi sangat penting bagi para investor untuk menyadari isu-isu ini sekarang - sebelum mereka akhirnya menghabiskannya dengan mahal.

Bagaimanapun, ada cukup risiko di pasar. Sebagai investor, hal terakhir yang perlu kita lakukan adalah memperkenalkan lebih banyak dengan membuat salah satu kesalahan yang dapat dihindari ini.

1. Naikkan uang tunai ketika Anda membutuhkannya paling sedikit

Kesalahan paling umum yang cenderung dilakukan oleh investor cerdas adalah kehabisan uang pada waktu yang salah.

Sebagai investor, kita telah dibuat untuk percaya bahwa untuk memaksimalkan laba kita, harus memiliki setiap sen portofolio kami yang aktif bekerja untuk kami. Jika kami tidak sepenuhnya berinvestasi, kami menyamakannya dengan tidak efisien atau terlalu berhati-hati.

Sangat mudah untuk menemukan seorang profesional investasi yang akan menjual Anda pada apa saja - saham, obligasi, real estat, emas, produk terstruktur dan anuitas. Tetapi Anda tidak akan menemukan banyak orang yang berbicara tentang keuntungan uang tunai. Mungkin karena mereka tidak membuat komisi dengan uang tunai.

Emas berkinerja baik selama penurunan pasar baru-baru ini. Tapi coba tebak? Begitu juga uang tunai. Saya menghasilkan uang dari uang saya. Saya meningkatkan posisi kas saya di dekat puncak pasar pada tahun 2007. Apakah saya seorang jenius? Tidak. Saya baru saja mengendarai rodeo ini sejak lama.

Uang tunai memungkinkan saya tidur sepanjang malam. Itu juga memungkinkan saya untuk mengambil penawaran di bagian bawah pasar tanpa harus menjual posisi saya yang lain dengan kerugian.

Uang bukan musuh. Itu temanmu. Dan waktu untuk berpikir tentang uang tunai adalah ketika segala sesuatunya berjalan dengan baik - tidak setelah bagian bawah jatuh. Semakin baik, semakin Anda ingin berpikir tentang uang tunai.

2. Berhenti melindungi risiko kerugian Anda dengan membatasi potensi upside Anda

Mark Twain pernah berkata, "Kucing itu, setelah duduk di atas tutup kompor yang panas, tidak akan duduk di atas tutup kompor yang panas lagi. Tapi dia tidak akan duduk di atas kompor dingin. tutup juga. "

Hampir semua orang yang berada di pasar dalam lima tahun terakhir terbakar. Hikmahnya adalah jika kita tidak tahu apa toleransi kita terhadap risiko, kita lakukan sekarang.

Tapi wahyu ini membuat beberapa investor tersesat. Mereka menarik diri dari pasar. Dan sayangnya, mereka kehilangan banyak pemulihan.

Jika kamu dibakar, itu tidak berarti kamu harus menjauh dari kompor. Anda hanya perlu mengembangkan cara untuk mengukur toleransi Anda terhadap panas dan suhu kompor. Saya tidak membuat perubahan besar dalam investasi saya. Namun, saya melakukan perubahan dalam cara saya mengelola investasi tersebut.

Hanya karena saya lebih sensitif terhadap risiko daripada yang saya kira, saya tidak memindahkan semua uang saya ke dalam obligasi atau CD (meskipun saya memiliki kedua). Namun, saya mulai menggunakan lebih banyak alat untuk melindungi keuntungan saya dan membatasi kerugian saya pada aset berisiko.

Misalnya, saya membeli saham Olin Corporation (NYSE: OLN) untuk $ 12,92 per saham untuk saya Portofolio Stok Bulan. Pada saat itu, sekitar dua pertiga dari pendapatan Olin berasal dari bahan kimia, membuatnya menjadi holding yang sangat tidak stabil. Tetapi sepertiga sisanya dari pendapatan Olin berasal dari penjualan amunisi. Pada saat itu, amunisi dalam persediaan ketat - sebagian besar toko menggunakan penjatahan hanya untuk menyimpan persediaan kecil di rak.

Saya turun 11,4% di OLN pada bulan Juli 2009 dan menetapkan stop loss untuk melindungi terhadap potensi 17% rugi. Stok rebound dan saya mengatur ulang stop loss saya untuk melindungi kenaikan 20%. Karena stok terus menanjak, saya terus menghentikan pemberhentian saya.

Saya akhirnya berhenti dari posisi Olin saya pada $ 19,62 per saham pada Mei 2010. Termasuk dividen, saya mendapat pengembalian total 58,0%.

Meskipun Anda mungkin lebih sensitif terhadap risiko daripada yang pernah Anda pikirkan, Anda tidak harus mengorbankan potensi kenaikan. Pelajari cara mengelola risiko yang terlibat dalam aset berisiko dengan alat sederhana yang ditawarkan oleh hampir setiap layanan broker.

3. Jangan berinvestasi dalam apa yang Anda tahu paling baik

Peter Lynch menjadi superstar mengelola Dana Magellan Fidelity Investment. Dari 1977 hingga 1990, dana kembali rata-rata 29,2% per tahun di bawah pengawasannya. Salah satu prinsip investasinya yang terkenal adalah "berinvestasi dalam apa yang Anda ketahui." Tapi ini bisa mengarah pada kesalahan umum lainnya, tapi mahal.

Penelitian telah menyimpulkan bahwa berinvestasi dalam apa yang Anda tahu terbaik bukanlah ide yang bagus.

Sebuah penelitian baru-baru ini mengamati 10 tahun data transaksi saham, membandingkan dengan pekerjaan investor. Harapannya adalah bahwa investasi individu dalam industri tempat mereka bekerja harus mengungguli pasar. Bagaimanapun, mereka memiliki akses yang lebih baik terhadap informasi dan dapat lebih memahami pentingnya informasi itu.

Tapi bukan itu yang ditunjukkan data.

Sebaliknya, semua perkiraan studi menunjukkan bahwa dalam kasus di mana investor memasukkan uang ke dalam saham. dalam industri mereka sendiri, mereka berkinerja buruk di pasar.

Sulit untuk bersikap objektif tentang bidang keahlian kami sendiri. Pengembang perangkat lunak mungkin benar-benar bersemangat tentang aplikasi baru yang sedang dikerjakannya. Tapi mungkin pesaing memiliki produk yang lebih baik menunggu di sayap. Atau bahkan jika aplikasi baru tersebut berhasil, sisa lini produk perusahaan mungkin berada di bawah tekanan.

Kadang-kadang bahkan mengetahui perusahaan Anda mengalahkan persaingan tidaklah cukup. Industri adalah siklus, dan bahkan anjing top bisa merana pada siklus turun.

Hal terakhir yang ingin Anda lakukan adalah berinvestasi hanya pada apa yang Anda ketahui atau di mana Anda bekerja. Sebagai contoh kasus terburuk, banyak karyawan Enron memiliki semua telur investasi mereka di keranjang perusahaan energi ketika perusahaan bangkrut pada tahun 2001.

Pastikan untuk mengetahui semua yang Anda bisa tentang investasi apa pun sebelum Anda membuatnya, bahkan jika itu di perusahaan tempat Anda bekerja.

Jawaban Berinvestasi : Dalam buletin Stok Bulanan Saya, saya menghabiskan sepanjang bulan untuk meneliti satu peluang yang saya yakini akan mengungguli pasar.

Tapi bukan itu saja yang saya lakukan. Saya juga memastikan saya memiliki saldo uang tunai yang sesuai dalam portofolio saya. Saya menggunakan alat perdagangan untuk mengelola aset saya yang paling berisiko. Dan saya mencoba untuk menjadi sangat skeptis terhadap industri yang saya kenal dengan baik.

Dengan cara ini, saya tidak pernah menghabiskan malam tanpa tidur mengkhawatirkan tentang investasi.