Pemilik-Auto Mengumpulkan Survei Daya J.D. pada Klaim Klaim Asuransi Mobil

Sebuah perusahaan asuransi regional telah mengalahkan pesaing nasional yang lebih besar dalam studi baru dari J.D. Power pada perusahaan asuransi mobil terbaik untuk kepuasan pelanggan.

Asuransi Pemilik-Otomatis, yang berbasis di Lansing, Michigan, menempati posisi teratas dalam Studi Kepuasan Klaim Otomatis AS 2015 dari kelompok riset konsumen. Perusahaan asuransi menjual cakupan di 26 negara bagian, sebagian besar di Midwest dan Tenggara. Amica Mutual, yang beroperasi di seluruh 50 negara bagian, menjadi runner-up.

Studi J.D. Power mengukur apakah konsumen puas dengan cara klaim asuransi otomatis mereka ditangani. Perusahaan nasional terkenal seperti State Farm, The Hartford, Amica, Travelers, dan American Family biasanya berakhir di slot teratas, menurut Mark Garrett, direktur analitik industri asuransi untuk J.D. Power. Namun, Pemilik Otomatis selalu menjadi pesaing yang kuat dan menempati posisi kedua dalam survei tahun lalu.

Asuransi Pemilik-Otomatis menangani klaim pelanggan dengan cara yang unik: Tiga perempat dari mereka ditangani oleh agen Auto-Owners lokal daripada pelanggan melalui pusat panggilan terpusat. Memiliki agen yang menjual kebijakan memulai proses klaim menimbulkan rasa kepercayaan yang menghasilkan tanda kepuasan pelanggan yang lebih tinggi, Garrett memberitahu Investmentmatome.

[Bandingkan kutipan asuransi mobil melalui Situs Alat Perbandingan Asuransi Mobil kami.]

Untuk mengukur kepuasan, J.D. Power mensurvei hampir 11.500 konsumen yang memiliki klaim asuransi mobil yang diselesaikan dalam enam bulan sebelumnya. Para konsumen mungkin memiliki pengalaman dalam beberapa atau semua kategori berikut: pemberitahuan pertama tentang kehilangan (kontak awal untuk klaim), interaksi layanan, penilaian, proses perbaikan, pengalaman sewa dan penyelesaian. Kepuasan diukur pada skala 1.000 poin.

Di antara dua lusin perusahaan yang termasuk dalam penelitian ini, hanya Asuransi Pemilik Otomatis (893 poin) dan Amica Mutual (885 poin) yang menerima lima "lingkaran kekuasaan," versi bintang-bintang JD. Power. Perubahan penting dalam studi tahun ini, Garrett mengatakan, adalah Negara Pertanian jatuh dari lima besar. Perusahaan asuransi ini berada di posisi ketiga pada tahun 2014 tetapi turun ke peringkat 11 dalam studi 2015.

Berikut adalah perusahaan yang mendapat nilai di atas rata-rata industri untuk kepuasan klaim secara keseluruhan.

Kepuasan dengan klaim asuransi mobil, 2015
Pangkat	Nama perusahaan	Skor (dari 1.000)	Lingkaran kekuasaan (dari lima)	Deskripsi	Dapatkan penawaran
1	Pemilik Otomatis	893	5	Di antara yang terbaik
2	Amica Mutual	885	5	Di antara yang terbaik
3	Auto Club of Southern California Insurance Group	871	4	Lebih baik dari kebanyakan
4	The Hartford	870	4	Lebih baik dari kebanyakan
5	Nasional	866	4	Lebih baik dari kebanyakan
6	Asuransi Erie	862	3	Tentang rata-rata
7	Allstate	861	3	Tentang rata-rata
8	Keluarga Amerika	859	3	Tentang rata-rata
8	Petani	859	3	Tentang rata-rata
8	Safeco	859	3	Tentang rata-rata
11	State Farm	858	3	Tentang rata-rata
Sumber: J.D. Power. Skor rata-rata industri adalah 857.

Perusahaan lain yang termasuk dalam penelitian ini adalah:

• Geico (854)
• Liberty Mutual (854)
• Progresif (853)
• Keuangan Negara (851)
• Merkurius (851)
• Wisatawan (851)
• Grup Asuransi CSAA (848)
• Abad 21 (843)
• The Hanover (835)
• MetLife (833)
• Automobile Club Group (831)
• Esurance (825)
• MAPFRE-Commerce Insurance (804)

Milenium tidak puas

Survei menemukan bahwa generasi millennial (didefinisikan oleh J.D. Power sebagai mereka yang lahir antara 1977 dan 1994) yang membuat klaim tabrakan otomatis baru-baru ini kurang puas dengan proses daripada pelanggan asuransi mobil yang lebih tua. Mereka juga dua kali lebih mungkin dibandingkan dengan demografi lain untuk mengubah perusahaan asuransi jika mereka tidak puas dengan layanan tersebut. Tapi ketidakpuasan mereka mungkin berasal dari relatif tidak berpengalaman dengan proses dan tidak sepenuhnya memahami asuransi mobil, kata Garrett.

Generasi Millenial cenderung membeli polis asuransi mobil murah, memilih cakupan yang dapat dikurangkan dan minimal dengan sedikit embel-embel. Itu menghemat uang di muka, tetapi dapat menyebabkan tekanan keuangan jika terjadi kecelakaan, ketika "mereka harus datang dengan $ 1.000 dikurangkan plus menyewa mobil," kata Garrett.

Mereka juga mungkin akan terkejut dengan berapa lama proses klaim asuransi berlangsung, terutama karena dapat memakan waktu seminggu atau lebih untuk suku cadang mobil untuk dipesan dan perbaikan harus diselesaikan.

Kepuasan melalui pengetahuan

Konsumen harus memastikan bahwa mereka membeli cakupan yang tepat, kata Garrett, dan perusahaan asuransi perlu melakukan pekerjaan yang lebih baik dalam mendidik pelanggan tentang apa yang termasuk dalam kebijakan mereka.

Jangan malu untuk meminta penjelasan tentang perlindungan asuransi otomatis terbaik berdasarkan keadaan dan usia mobil Anda.

Jika Anda khawatir tentang cara klaim ditangani, katakan demikian - hampir semua perusahaan dalam studi ini meminta umpan balik dari pelanggan. “Mereka aktif melihat data itu,” kata Garrett.

Alat perbandingan asuransi otomatis situs kami dapat mempermudah menemukan harga terbaik.

Donna Freedman adalah penulis yang berkontribusi di Investmentmatome, situs web keuangan pribadi.

Gambar melalui iStock.