Layanan untuk Membantu Melacak Investasi Anda dan Pajak File dengan Mudah Online

Kami menuju ke musim pajak lagi, dan orang-orang sudah mulai bertanya, "Bagaimana cara saya mengajukan pajak saya?" Ini bisa menjadi sangat rumit jika Anda berinvestasi dalam berbagai jenis sekuritas atau memiliki akun dengan banyak broker.

Salah satu cara untuk mengatasi masalah ini adalah dengan menyewa CPA, tetapi itu bisa berubah menjadi proses yang sulit untuk mencoba menemukan kesepakatan terbaik dan penasihat tepercaya.

Untuk menghindari kerumitan itu, banyak orang beralih ke perangkat lunak do-it-yourself seperti TurboTax dan H & R Block at Home. Mari kita lihat beberapa layanan paling populer yang digunakan untuk meringankan rasa sakit pajak Anda.

Organisasi Dokumen

Salah satu bagian paling menjengkelkan dari proses pajak adalah mengatur semua dokumen Anda. Jika Anda belum melakukannya, ini adalah tahun untuk memigrasi info penting Anda dari folder gantung dan ke hard drive Anda. Kristen Guttas dari LaunchSquad adalah penggemar Evernote:

“Evernote mengelola dokumen keuangan pribadi seperti mimpi, yang mengarah ke proses pajak yang terorganisir dan tanpa kertas. Untuk persiapan pajak, Evernote sangat bagus untuk memindai dan menyimpan dokumen (seperti tanda terima dan laporan keuangan), atau menyimpan info masuk untuk layanan pajak … Selain itu, Anda dapat membagikan informasi pajak rumah tangga dengan pasangan atau mitra Anda. Katakanlah Anda ingin memindai W-2 ke Evernote dari kantor dan suami Anda ingin mengirim email beberapa pernyataan investasi dari laptopnya - buku catatan Evernote yang dibagikan dapat menangani aktivitas ini dan membuatnya tetap teratur. Terakhir, ini dapat membantu Anda menemukan informasi tahun lalu dengan cepat dan mudah. Teknologi pengenalan teks mereka yang luar biasa, membuat teks dalam dokumen dapat dicari - bahkan teks yang ditulis tangan (bagus untuk faktur)."

Tentu, itu bukan asisten pribadi, tetapi bisakah Anda meminta lebih banyak layanan gratis?

Evernote tidak memiliki biaya, dapat digunakan dari tablet atau iPhone, dan terus menambahkan layanan baru. Satu-satunya downside adalah bahwa ada batas unggah bulanan (kecuali Anda meng-upgrade ke Premium sebesar $ 45 per tahun). Jadi jika Anda ingin melacak beberapa akun untuk perdagangan berjangka, opsi biner, dan forex, maka Anda mungkin harus membayar untuk layanan premium.

Melacak Aktivitas Perdagangan Anda

Jika Anda kehilangan catatan, itu bisa berarti ratusan dolar dari kantong Anda. Pastikan untuk menemukan metode yang dapat diandalkan untuk melacak akun Anda yang benar-benar Anda gunakan. Ingat, Anda dapat memiliki layanan paling menakjubkan di dunia, tetapi itu tidak berarti apa-apa kecuali Anda menggunakan fitur-fitur itu secara teratur.

Mint.com adalah layanan yang berkembang pesat yang dapat digunakan untuk melacak setiap akun dan kartu kredit yang Anda miliki.

Ingin tahu apa yang Anda bayar dalam komisi pialang? Ini dapat membantu Anda memantau semua biaya cetak itu. Ingin membandingkan portofolio Anda dengan tolok ukur pasar? Tidak masalah. Selain itu, ini dirancang untuk mempermudah waktu pajak.

Ms Guttas berkomentar bahwa “Integrasi Mint dengan TurboTax membuat pengarsipan menjadi mudah. Yang terbaik dari semuanya, Mint menawarkan nasihat keuangan yang cerdas seperti rekening tabungan atau CD dengan hasil tinggi di mana pengembalian dana besar itu dapat memberi Anda lebih banyak uang. ”

Menemukan Layanan Pajak yang Handal

Undang-undang perpajakan rumit dan cenderung berubah secara teratur, sehingga investor harus berhati-hati terhadap aturan. Apakah Anda menjual keamanan yang Anda miliki kurang dari 12 bulan? Apakah sebuah saham telah membayar dividen? Apakah ada reksadana Anda yang membuat distribusi keuntungan modal? Bergantung pada keadaan, masing-masing pengembalian ini dapat dikenakan pajak pada tingkat yang berbeda.

Ketika datang ke layanan pajak DIY, TurboTax adalah pelopornya. Untuk investor, layanan yang paling mungkin Anda butuhkan adalah Premium. Saat ini biaya $ 86,98 (untuk file di tingkat federal dan negara bagian), tetapi memungkinkan Anda untuk langsung mengimpor info investasi dari lembaga keuangan Anda.

Michael Morgan dari Slide Ridge telah menggunakan TurboTax selama lima tahun terakhir dan masih menyukainya.

“TurboTax memudahkan untuk mempertanggungjawabkan semua pengeluaran, bisnis, dan pribadi saya, dan bahkan mampu memandu saya melalui pemotongan kantor rumah. Prosesnya terkadang agak membosankan, dan pengembalian penuh memakan waktu sekitar 3 jam atau lebih, tetapi ketelitiannya tentu saja meningkatkan pengembalian uang saya atas apa yang saya bisa lakukan sendiri. Dan biayanya jauh lebih murah daripada menyewa CPA atau perusahaan pajak untuk melakukannya (saya tahu, saya melakukan itu sebelumnya). Saya tidak memiliki masalah atau masalah dengan hasil saya, dan mereka selalu diajukan dengan cepat dan mudah, dengan pengembalian uang datang kadang-kadang dalam seminggu pengajuan. ”

Masing-masing layanan ini dapat membantu Anda mengatur investasi Anda dan mendapatkan deduksi terbaik. Tetapi bagian paling penting dari mengelola pajak-musim dimulai lebih awal.

Gambar pajak dari Shutterstock.