Elitisme vs. Profesionalisme

Oleh Jonathan DeYoe

Pelajari lebih lanjut tentang Jonathan di Situs kami, Minta Penasihat

Bekerja di layanan keuangan bisa sangat membuat frustrasi. Kebanyakan orang yang bekerja dengan Anda pada tingkat profesional cerdas dan sangat berarti, tetapi banyak yang tidak melakukan tindakan bersama. Sebagian masalahnya adalah penghalang yang sangat rendah untuk masuk di Wall Street, dan sebagian darinya adalah keserakahan - kombinasi dari para partisipan yang tamak dan masyarakat yang tamak. Ketika saya mulai di Dean Witter pada tahun 1996, pertanyaan utama dalam wawancara adalah, “Bagaimana perasaan Anda tentang panggilan dingin.” Saya dibenci panggilan dingin, tetapi itu adalah wawancara dan jadi saya mempresentasikan sedikit lebih hangat untuk konsep tersebut.

Saya tidak akan membantah bahwa harus ada penghalang yang lebih tinggi untuk masuk, meskipun saya telah di masa lalu. Sebagian besar orang yang memulai, mencuci sebelum mereka melakukan kerusakan nyata. Ini terjadi karena sangat mudah mulai dalam layanan keuangan, tetapi sangat sulit untuk melakukannya tinggal. Membuka percakapan dengan orang asing yang lengkap atau dekat tentang sesuatu yang diperlukan dan disalahpahami karena uang mereka sulit. Membuka percakapan itu 100 kali sehari sangat sulit. Mencobanya 300 kali sehari hampir tidak mungkin. Sekarang, panggilan telepon sangat sederhana; itu membuat diri Anda terusik hingga itu sangat sulit.

Keberhasilan (atau, setidaknya, penampilan kesuksesan) hanya membutuhkan satu kali membuka percakapan ini cukup banyak untuk mengumpulkan banyak pelanggan - yang, ingat di atas, tidak mengerti bagaimana merencanakan masa depan finansial mereka sendiri. Itu tidak membutuhkan keterampilan, bakat atau etika. Dengan cara ini, kesuksesan lebih ditentukan oleh ketekunan dan kerja keras daripada oleh kecerdasan atau kemampuan. Ini juga berlaku di banyak industri lain, tetapi sangat buruk dalam keuangan pribadi. 20 tahun terakhir kebodohan serial di Wall Street harus menjadi bukti yang kita butuhkan dari ini. Sayangnya, ini menyebabkan inkonsistensi. Ini menyebabkan kebingungan, kurangnya komunikasi dan kecurangan yang mungkin tidak Anda kenal jika Anda berasal, katakanlah, Bumi.

Dalam menghadapi kecurangan seperti itu kecenderungannya adalah menuju semacam elitisme. Elitisme adalah berbalik arah. Itu membalikkan punggung Anda pada semua omong kosong dan menyelubungi diri Anda dalam realitas Anda yang konsisten, bahagia, meskipun palsu. Layanan keuangan terkendala dengan elitisme. Pada tahun lalu, seorang pialang Goldman Sachs mengatakan kepada kami apa yang sudah kami ketahui - broker umumnya menganggap pelanggan mereka sebagai "muppets." Analis dan manajer portofolio melihat penasihat sebagai di bawah mereka. Pialang menghindari distributor. Penasihat menghindari broker. Dan "kepatuhan" melarang siapa pun berbicara secara terbuka dan langsung kepada publik. Setiap pion yang berbeda percaya bahwa mereka melakukan satu-satunya pekerjaan "nyata" atas nama klien, dan klien masih benar-benar bingung tentang apa yang memenuhi syarat sebagai "nasihat" dan apa itu "penjualan", tentang siapa yang ada untuk membantu dan siapa keluar untuk mendapatkannya.

Apa yang kita berakhir dengan efek silo: Orang-orang yang sangat baik dengan bisnis yang sangat baik tinggal di silo mereka dan memutuskan untuk tidak berurusan dengan dunia luar. Mereka melewatkan konferensi, menghindari pelanggan ketika mereka sangat membutuhkan dan menciptakan proses yang semuanya tentang melindungi waktu mereka dan bukan tentang klien atau pelanggan mereka. Percaya mereka adalah satu-satunya cara, mereka mencemooh pesaing yang tidak melakukannya seperti mereka. Silo adalah gejala elitisme. Silo mengambil orang-orang yang bisa membuat perbedaan dan mengunci mereka dalam pengasingan yang dipaksakan sendiri.

Yang kami butuhkan adalah lebih profesional. Ini melampaui standar fidusia (yang merupakan semacam profesionalisme undangkan). Ketika elitisme membelakangi apa yang mengganggu Anda, profesionalisme menghadapinya terus, setiap hari. Pasar adalah tempat yang sulit, tidak menentu dan menakutkan yang benar-benar disalahpahami oleh orang-orang normal yang perlu melibatkan mereka untuk manfaat seumur hidup tetapi yang diberi makanan manipulatif dari bencana dari media (yang sama-sama tidak mengerti, tetapi di mana berita buruk adalah salinan yang baik) dan Wall Street bertekad menjual lebih banyak produk - produk yang biasanya menjawab kekhawatiran kuartal atau tahun sebelumnya. Profesionalisme mengambil tindakan bodoh, setiap hari, dan mungkin, secara bertahap dari waktu ke waktu, memperbaikinya untuk sebagian kecil orang.

Keterbukaan ini adalah tempat kami menemukan pertumbuhan, baik sebagai bisnis individual maupun sebagai industri. Bahkan, beacon profesionalisme dalam jasa keuangan cenderung menjadi orang-orang yang sedang mengalami kesuksesan akar rumput saat ini, baik mereka manajer portofolio, blogger keuangan pribadi, pengganggu produk keuangan atau penasihat keuangan tepercaya. Saya tahu, karena saya mencari mereka. Saya ingin membaca apa yang mereka katakan. Saya ingin berdiri di samping mereka. Saya ingin memberi mereka waktu dan rasa hormat saya. Keterbukaan mereka yang menyegarkan membuat saya tidak bisa bersembunyi saya silo.

-

Jonathan K. DeYoe, AIF dan CPWA, adalah pendiri dan Presiden DeYoe Wealth Management di Berkeley, CA dan blog di The Happiness Dividend Blog. Jasa Konsultasi Perencanaan Keuangan dan Investasi yang ditawarkan melalui DeYoe Wealth Management, Inc., Penasihat Investasi Terdaftar. Efek yang ditawarkan melalui LPL Financial, Anggota FINRA / SIPC.

Pendapat yang disuarakan dalam materi ini hanya untuk informasi umum dan tidak dimaksudkan untuk memberikan saran atau rekomendasi spesifik kepada individu. Untuk perencanaan individu & kebutuhan investasi Anda, silakan lihat profesional investasi Anda.