Keluar dari Pasar Saham dan Ke Investasi Alternatif Ini |
RAMALAN SAHAM - Pasar Modal Turun, Investor Baru Bermunculan. Kok Bisa?
Jika Anda mencari cara untuk mengurangi eksposur Anda ke ayunan liar dari pasar saham, mungkin sudah waktunya mempertimbangkan memindahkan uang Anda dari saham, dan ke beberapa investasi alternatif ini. Paling tidak, eksposur ke kelas aset alternatif dapat menyeimbangkan portofolio, yang mengarah ke penurunan substansial dalam volatilitasnya.
Berikut adalah beberapa favorit saya:
Emas
Ketika inflasi menyerang ekonomi dan dolar mulai kehilangan nilainya, emas secara tradisional merupakan pepatah terbaik untuk memberi uang tunai. Antara 1976 dan 1980 inflasi meningkat dengan cepat + 8,84% per tahun, sebuah langkah signifikan menurut standar apa pun. Ini berarti bahwa jika Anda benar-benar memasukkan uang tunai Anda di kasur selama dekade ini, itu akan kehilangan hampir -30% daya belinya!
Di sisi lain, nilai emas meningkat + 369% selama periode yang sama (setelah mengoreksi inflasi). Segera setelah investor mendapatkan kembali kepercayaan dalam dolar, emas batangan dengan cepat kehilangan hampir -50% dari nilai puncaknya. Namun, investor yang masuk sebelum gelembung menghasilkan keuntungan yang besar.
Untuk membandingkan, emas diapresiasi + 109,3% dari 2006 hingga 2010. Kali ini keuntungannya adalah karena meningkatnya ketidakpastian seputar utang dan pasar ekuitas. Selama lonjakan besar sebelumnya dalam harga emas, itu lebih sulit untuk melompat pada kereta musik, karena satu-satunya cara untuk mendapatkan eksposur ke komoditas adalah untuk memiliki fisik batangan. Hari ini, lebih mudah untuk memiliki emas melalui investasi dalam ETF seperti SPDR Gold Trust (NYSE: GLD) atau melalui opsi dan derivatif.
Real Estat
Bagian penting dalam mewujudkan Impian Amerika adalah kepemilikan rumah. Memimpin ke Resesi Besar di akhir 2000-an, politisi dan pemberi pinjaman menyadari ini dan memberlakukan kebijakan yang dengan cepat mendorong persentase orang Amerika di rumah-rumah. Nah, seperti yang kini kita ketahui dengan baik, tindakan-tindakan yang kelihatannya baik hati ini menyebabkan pasar keuangan dan real estat terdistorsi ke titik kehancuran. Tingkat hipotek tetap rata-rata 30 tahun masih dekat dengan posisi terendah bersejarah dan siapa pun yang pernah membeli rumah tahu bahwa ini adalah kesempatan sempurna untuk membiayai kembali dan mengunci dalam tingkat yang sangat rendah.
Tentu saja, ada beberapa cara berbeda untuk berinvestasi. dalam real estat. Jika Anda memiliki modal, Anda selalu dapat membeli properti dan menyewakannya, tetapi ini dapat dengan cepat menjadi berat dan memakan waktu. Jika Anda tidak pensiun atau mencari karir baru, kendaraan investasi real estat lain adalah investasi Real Estate Investment Trust (REIT) yang berinvestasi dalam real estat yang tidak harus memperhitungkan pajak perusahaan, tetapi sebagai imbalannya adalah mandat untuk mendistribusikan 90% pendapatan kepada investor. Pada dasarnya, itu adalah investasi reksa dana dalam real estat daripada sekuritas. Dan seperti halnya sekuritas, REIT dapat diperdagangkan secara publik, memungkinkan setiap investor untuk menempatkan beberapa real estat dalam portofolio mereka. [Tertarik dengan REIT, tetapi tidak tahu harus mulai dari mana? Lihat artikel unggulan kami, Mengunci Hasil Tinggi dengan 5 REITs Historis yang Kuat.]
# - ad_banner_2- # Obligasi
Alternatif untuk menghasilkan uang dengan mendapatkan ekuitas di perusahaan (membeli saham) adalah meminjamkan uang ke perusahaan dengan membeli obligasi perusahaan. Pemegang obligasi menerima pembayaran sebelum pemegang saham dalam hal likuidasi, dan karena itu obligasi dianggap kurang berisiko daripada saham. Mereka memiliki pembayaran dan batas waktu yang telah ditentukan, sedangkan laba atas saham tunduk pada kekuatan pasar. Jika Anda tidak dapat menanggung risiko saham di pasar yang penuh gejolak, obligasi perusahaan memberi Anda pendekatan yang lebih konservatif untuk berinvestasi dalam bisnis Amerika.
Tipe lain dari ikatan adalah "penerbangan menuju kualitas" prototipikal pada saat tekanan ekonomi. Ini adalah Obligasi Bendahara AS, yang pengembaliannya dikenal di seluruh dunia sebagai "tingkat bebas risiko". Namanya mengatakan itu sendiri; tidak ada orang waras yang mengharapkan pemerintah AS untuk gagal bayar (jika mereka melakukannya, kami memiliki kekhawatiran yang lebih besar daripada pasar saham yang goyah). [Untuk mempelajari lebih lanjut tentang berinvestasi di Obligasi Pemerintah selama masa-masa sulit, baca Obligasi Treasury AS Menawarkan Pengembalian Stabil di Pasar yang Sulit.]
Anggur
Anggur pertama memperoleh status sebagai penyimpan nilai ketika Napoleon menuntut sistem klasifikasi untuk anggur Bordeaux Perancis terbaik. Hasilnya adalah Klasifikasi Resmi Anggur Bordeaux tahun 1855, yang memberi mereka koleksi besar dasar untuk mengevaluasi kualitas penenangan mereka. Sejak itu, para penggemar terus mengawasi nilai inventaris mereka, daripada meminumnya untuk dilupakan.
Sekarang, kami tidak menyarankan Anda pergi keluar dan menghabiskan masa pensiun Anda pada koleksi anggur, tetapi bisa jadi cara yang bagus untuk menyimpan uang Anda dalam waktu yang tidak pasti.
Sumbangkan ke Amal
Pengembalian tidak selalu harus diukur dengan dolar dan sen. Mengapa tidak mengejar pemberian amal Anda di saat ketika uang Anda tidak akan memberi Anda banyak uang di tempat lain? Warren Buffett dan Bill Gates baru-baru ini menjamin janji dari lebih dari 40 miliarder untuk menyumbangkan setidaknya setengah dari kekayaan mereka untuk amal, dengan Buffett sendiri menjanjikan 99% dari kekayaannya.
Hal terbaik tentang donasi untuk amal adalah, tentu saja, pribadi gratifikasi yang akan Anda terima dari akta filantropis Anda. Datang dalam waktu dekat kedua adalah penghapusan pajak. Peraturan IRS yang mengatur apa dan berapa banyak yang dapat Anda hapuskan dapat sedikit membingungkan, jadi di sini ada beberapa artikel yang menawarkan saran tentang cara memaksimalkan manfaat dari pemberian amal Anda: Bagaimana Leverage Hadiah Anda untuk Amal dan Filantropi Cerdik: Cara Memberi Tanpa Memperoleh.
Dan jika Anda adalah tipe orang yang suka mengisi pajak Anda sendiri, inilah sikap resmi IRS di masalah.
Private Equity
Di pasar saham, Anda dapat membeli ekuitas di perusahaan yang diperdagangkan secara publik. Pada saat kondisi ekonomi yang tidak menentu dan peraturan pemerintah berubah, ekuitas ini dapat melihat pengembalian yang tidak stabil. Alternatif yang baik adalah berinvestasi dalam ekuitas swasta.
Karena sebagian besar perusahaan ekuitas swasta membutuhkan investasi minimum yang substansial (biasanya lebih dari $ 250.000), dana ini tidak terjangkau oleh investor biasa. Cara termudah untuk berinvestasi di salah satu perusahaan ini adalah dengan membeli saham dari perusahaan pengembangan bisnis. Pada dasarnya, jenis investasi ini memungkinkan Anda untuk mendapatkan eksposur ke perusahaan kecil yang baru melalui perantara keuangan. [Untuk menemukan semua rincian tentang perusahaan pengembangan bisnis, baca: 21 Perusahaan Pengembangan Bisnis Dengan Hasil Tinggi Langit atau Mengapa Berinvestasi dalam Perusahaan Pengembangan Bisnis?]
Indeks ETF
Kami telah menyebutkan satu ETF populer yang memungkinkan investor untuk mendapatkan eksposur emas, tetapi instrumen ini memiliki aplikasi yang lebih berguna daripada meniru harga komoditas. ETF tertentu disusun untuk bergerak bersama-sama dengan indeks saham tertentu. Ini berarti ada ETF yang terkait dengan jenis keranjang apa pun yang dapat Anda bayangkan: topi kecil; topi besar; pertumbuhan; nilai; Jerman; Latin-Amerika… Daftar ini terus berlanjut.
Terutama berguna selama masa resesi ekonomi adalah kelas ETF yang dikenal sebagai ETF terbalik. Ini direkayasa untuk bergerak ke arah yang berlawanan dari indeks saham, misalnya, jika DJIA naik + 2% dalam sehari, ETF terbalik yang melacak indeks itu akan turun -2%. Kendaraan ini adalah investasi jangka pendek yang bagus karena ketika Anda yakin pasar akan kehilangan tanah, tetapi tidak begitu besar dalam jangka panjang, di mana indeks tidak mungkin menghadapi kerugian yang signifikan.
