FBI Menuntut Ancaman Menipu di Kelompok Korektif Nasional

Sebuah perusahaan yang mengkhususkan diri dalam mengumpulkan cek yang dipalsukan berpura-pura menjadi penegak hukum, mengancam orang dengan tuntutan pidana dan waktu penjara jika mereka tidak membayar, menurut lembaga federal.

National Corrective Group juga membuat konsumen yakin bahwa mereka perlu mendaftar untuk program pendidikan keuangan yang mahal untuk menghindari tuduhan kriminal, kata Biro Perlindungan Keuangan Konsumen.

"Kelompok Korektif Nasional menyamar sebagai jaksa dan menggunakan taktik tipu daya untuk mengintimidasi konsumen agar membayar ratusan dolar dalam biaya tambahan untuk menghindari potensi penuntutan pidana," Direktur CFPB Richard Cordray mengatakan Senin dalam siaran pers. “Hari ini kami mengambil tindakan untuk menghentikan praktik penagihan utang ilegal ini.”

Biro tersebut mengajukan petisi kepada hakim pengadilan distrik federal untuk membuat perusahaan California menghentikan praktik penipuan dan membayar denda $ 50.000.

Perintah tersebut juga menyebutkan nama CEO Grup Korektif Nasional Mats Jonsson dan dua entitas lain yang membeli operasinya selama penuntutan, dan Jonsson juga mengepalai.

Bersama-sama, ketiga entitas tersebut merupakan salah satu program pengalihan buruk yang paling buruk di Amerika Serikat, menurut CFPB.

Tuduhan komunikasi yang menyesatkan

Biro itu mengatakan Korektif Nasional mengirimkan pemberitahuan kepada konsumen di atas kop surat kantor kejaksaan dan menciptakan kesan salah bahwa mereka mungkin dituntut karena menulis cek yang buruk. Surat-surat itu ditujukan kepada konsumen sebelum seorang jaksa wilayah memutuskan penuntutan, kata biro itu.

Mereka diduga mengatakan bahwa mereka harus membayar cek yang melambung dan mendaftar untuk kelas pendidikan yang biasanya berharga sekitar $ 200. Itu sering "beberapa kali jumlah utang cek yang diduga buruk," kata biro itu.

Menurut ketentuan yang diajukan oleh biro, entitas yang berafiliasi dengan National Corrective Group harus mengakhiri komunikasi yang menipu, termasuk ancaman waktu penjara. Mereka akan dilarang menghubungi konsumen kecuali di bawah pengawasan kantor pengacara distrik atau badan hukum lainnya dan membayar denda $ 50.000.

"Kondisi keuangan perusahaan yang buruk dan Jonsson membuat mereka tidak mampu membayar jumlah yang lebih besar," tulis biro itu.

Doug Gross adalah penulis staf yang menangani keuangan pribadi untuk Investmentmatome . Ikuti dia di Twitter @doug_gross dan terus Google+ .

Foto melalui iStock