Merencanakan Arus Kas |

Saya paling khawatir tentang arus kas karena itu sangat berbahaya. Seperti pepatah lama tentang sungai, air masih mengalir dalam-dalam. Uang tunai seringkali paling sulit untuk dikelola ketika bisnis sedang tumbuh. Ini adalah yang paling intuitif dari proyeksi keuangan, tetapi yang paling penting. Saya harap Anda sudah membaca bagian perangkap arus kas dari Bab 4. Saya mencoba menakut-nakuti Anda. Ini baik untuk Anda.

Kami berhasil melewati angka-angka bisnis dasar dengan diskusi tentang perangkap uang tunai daripada detail lengkap dari arus kas. Itu mungkin cukup untuk rencana awal, tetapi akhirnya Anda akan ingin membangun rencana kas nyata, menggunakan bilangan real, dan matematika keuangan riil.

Para ahli bisa menyebalkan. Ada beberapa cara untuk melakukan rencana arus kas. Kadang-kadang sepertinya begitu Anda menggunakan satu metode, seseorang yang seharusnya tahu memberitahu Anda bahwa Anda telah melakukan kesalahan. Seringkali itu berarti dia tidak cukup tahu untuk menyadari bahwa ada lebih dari satu cara untuk melakukannya.

Mari kita mulai dengan sederhana di sini, dengan rencana arus kas langsung dasar.

Rencana Arus Kas Dasar Sederhana

Tidak ada yang istimewa tentang rencana ini, atau meja, atau matematika. Anda hanya perlu melacak uang masuk, dan uang keluar. Ini berarti membayar tagihan saat jatuh tempo (yaitu membayar hutang), dan melunasi pinjaman.

Bahkan pada tingkat dasar ini, Anda dapat melihat potensi komplikasi dan kebutuhan untuk menghubungkan angka-angka menggunakan komputer. Estimasi penerimaan Anda dari piutang dagang harus memiliki hubungan logis dengan penjualan dan saldo piutang. Demikian juga, pembayaran hutang Anda harus berhubungan dengan saldo hutang dan biaya serta pengeluaran yang menciptakan hutang. Vital seperti ini adalah untuk kelangsungan hidup bisnis, itu tidak hampir sama intuitif seperti perkiraan penjualan, rencana personil, atau laporan laba rugi. Matematika dan proyeksi keuangan lebih kompleks.