Penasihat Investasi Terdaftar (RIA) Definisi & Contoh |
Daftar Investasi Bodong Tahun 2020: 170 Investasi Tidak Terdaftar dan Tidak di Bawah Pengawasan OJK
Daftar Isi:
Apa itu:
A Penasihat Investasi Terdaftar (atau RIA) adalah manajer investasi yang terdaftar di Securities Exchange Commission (SEC) dan yang harus mematuhi peraturan SEC.
Bagaimana cara kerjanya (Contoh):
Manajer investasi yang merupakan RIA belum tentu menyelesaikan level pendidikan yang membuatnya memenuhi syarat untuk memberikan tingkat layanan yang lebih tinggi. Penetapan RIA hanya berarti bahwa manajer investasi terdaftar dengan SEC dan harus mematuhi peraturan khusus mengenai setiap tindakan yang diambil pada aset yang dia kelola. Registrasi dengan SEC adalah wajib setelah seseorang mengelola lebih dari jumlah tertentu dalam aset ($ 25 juta ke atas). Dan setiap tahun, mereka harus mendaftar dengan otoritas negara setempat mereka serta mengungkapkan kepada SEC kedudukan mereka berkaitan dengan aset yang mereka kelola.
Untuk mengilustrasikan, anggaplah Bob adalah manajer investasi yang merupakan RIA. Ini tidak menyatakan dia sebagai penasihat yang efektif; namun harus meyakinkan kliennya bahwa ia harus mematuhi peraturan SEC dan harus, karena itu, memiliki standar etika dan profesional yang lebih tinggi.
Mengapa Penting:
The RIA, meskipun bukan penunjukan, memaksa mereka yang mengelola beberapa juta dolar aset orang lain untuk mematuhi hukum dengan peraturan SEC. Ini melindungi klien RIA dan memberi mereka ketenangan pikiran mengetahui bahwa individu yang mengelola aset mereka harus sesuai dengan SEC.
